Путин похвалил Набиуллину за стабильность

На встрече президента России Владимира Путина и главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной озвучен годовой прогноз по прибыли банков. Набиуллина назвала сумму в 100 млрд рублей, что, по ее мнению, уже хорошо на фоне нескольких убыточных месяцев. Путин отметил старания ЦБ по укреплению национальной валюты, отмечает МК.

По словам Эльвиры Набиуллиной, наблюдавшийся в конце прошлого-начале этого года отток вкладов из российских банков полностью компенсирован, а средняя ставка по депозитам «активно меняется вслед за снижением ключевой ставки» и остается на уровне 10–11%. По ее словам, деньги россиянам выгоднее всего сейчас хранить в рублях. В общем ситуация в банковском секторе, которая, по ее мнению, является зеркальным отражением ситуации в экономике страны, «устойчива и находится в безопасной зоне».

Участники совещания обсудили создание Национального рейтингового агентства. Набиуллина отметила, что встречалась с бизнесменами, банкирами и страховщиками, и все они поддержали эту идею. Путин же подчеркнул, что такое агентство должно быть независимым и «пользоваться доверием всех участников рынка».

Набиуллина рассказал президенту и об этапах создания Национальной платежной системы. По ее словам, уже создан операционно-клиринговый центр, планируется выпуск 30 млн карт «Мир», а 20 банков заявили о том, что они будут участвовать в этом пилотном проекте.

Однако ранее, советник президента России Сергей Глазьев заявлял, что «в созданной Центробанком «новой реальности» выживают только спекулянты, производство при этом умирает. Это путь к экономической катастрофе».

С 7 по 10 сентября 2016 года в Сочи прошел XIV Международный банковский форум «Банки России — XXI век»

«Б.О» подробно освещал ход этого мероприятия. О том, что не попало в поле зрения редакции, можно ознакомиться в сюжете bankir.ru.

В частности там находится анализ доклада заместителя руководителя главной инспекции Банка России Надежды Костюк, посвященный тому, как в ближайшее время ЦБ будет проверять банки. По ее словам, регулятор вводит практику скоординированных проверок кредитных организаций и связанных с ними компаний, а также создает единое хранилище данных, позволяющее в режиме онлайн отслеживать все операции и определять степень их риска».

Видео-ретроспективу мероприятия выложила на своем сайте Finversia.ru.

Скачать презентации спикеров и другие материалы можно на сайте Ассоциации региональных банков России.

Fitch: используемые методы спасения и ликвидации банков несовершенны

Российские власти в 2013–2015 годах потратили 3,36 трлн рублей на поддержку и «чистку» банковского сектора, подсчитали аналитики международного рейтингового агентства Fitch. Сумма эквивалентна около 4% ВВП России за 2015 год, рассчитали в РБК.

Около половины этой суммы ушло на рекапитализацию работающих банков, вторая половина — на спасение обанкротившихся банков и (или) выплаты их вкладчикам. Одна из основных проблем банковского сектора, решение которой требует крупных затрат, — это наличие банков со слабым финансовым профилем.

По мнению аналитиков Fitch, используемые сейчас методы спасения и ликвидации банков несовершенны. Чистка и процессы консолидации сектора не затрагивают самые маленькие банки, не входящие в топ-200. Планируемое повышение размера минимального капитала с 300 млн рублей до 1 млрд рублей затронет только федеральные банки (менее 300 банков), чтосущественно снижает эффективность этой меры.

S&P оценило шансы кредиторов обанкротившихся российских банков

Шансы кредиторов обанкротившихся российских банков на возмещение долга становятся все меньше, считают аналитики международного рейтингового агентства Standard&Poors Global Ratings. По их оценкам, уровень возмещения долга после их ликвидации снизится в ближайшие годы, пишет РБК.

Как поясняют аналитики S&P, уровень возмещения долга «лопнувших» банков сократится в связи со следующими факторами. В 2015–2016 годах объем отрицательного капитала вырос относительно предыдущего периода, что говорит об ухудшении качества активов на момент отзыва лицензии. В частности, отношение совокупных активов к совокупным обязательствам на дату отзыва лицензии сократилось примерно с 50% в 2015 году до 28% в первом полугодии 2016 года.

США потребовали от Deutsche Bank 14 млрд долларов

Власти США в лице Министерства Юстиции Deutsche Bank выдвинули требование об уплате им 14 млрд долларов в счет компенсации потерь, возникших в результате ипотечного кризиса 2008 года. О начале переговоров с Министерством юстиции США сообщила (в переводе РБК), комментируя возникшие на рынке слухи, пресс-служба самого банка.

Ранее аналитики JP Morgan Chase сообщили, что если Deutsche Bank удастся урегулировать претензии Минюста США, потратив не более 2,4 млрд долларов, то такой результат рынком «будет воспринят очень позитивно». Если же цена вопроса превысит четыре млрд долларов, то это заставит банк создавать дополнительные резервы под судебные разбирательства. Ранее сообщалось, что Deutsche Bank зарезервировал для возможных выплат различных штрафов 5,5 млрд евро.

В 2014 году Минюст США достиг соглашения об урегулировании споров о причастности к развитию ипотечного кризиса с Bank of America, цена вопроса — без малого 17 млрд долларов. Ранее на сделку с властями США пошли банки JP Morgan Chase и Citigroup, заплатившие за отказ от судебного преследования 13 и 7 млрд долларов соответственно.

Real-Time Marketing в «ПочтаБанке»

Павел Тулубьев, вице-президент, клиентский директор Почта Банка рассказал Cnews для решения каких задач внедряется платформа Real-Time Marketing.

• Сегодня банки работают над тем, чтобы как можно быстрее реагировать на запросы клиента. Недостаток традиционной схемы работы в том, что банк обращается к клиенту тогда, когда это нужно банку. И это не всегда совпадает с желанием клиента. Для того, чтобы избавиться от этого недостатка, надо научиться отрабатывать обращения, которые формирует сам клиент.
• Сегодня банки не готовятся к визитам клиентов, не отрабатывают уникальную возможность личного общения с ними. Мы решили сделать так, чтобы в момент прихода клиента в банк у сотрудника офиса уже была информация, какой продукт или услуга может ему потребоваться. Эта информация должна формироваться на основе анализа всей имеющейся у банка информации о клиенте и с учетом контекста его обращения.
• Аналитическая система будет выдавать рекомендации о том, что работник банка должен обсудить с клиентом в рамках визита, как банк может помочь сделать его жизнь удобнее. При этом анализ информации о клиенте будет происходить в режиме онлайн.
• Изначально мы планировали в 2016 году потратить 24 млн рублей, но в результате израсходовали 21 млн. Поскольку с помощью решения было автоматизировано наиболее экономически эффективное направление работы банка, оно начало приносить прибыль уже на этапе опытной эксплуатации, и всего через 2 месяца после запуска решение полностью окупило себя. Этап реализации проекта занял полгода.

Goldman Sachs подал патент на блокчейн

Goldman Sachs подал заявку на патент, суть которого заключается в использовании технологии блокчейн во время финансовых операций на валютном рынке. Документ, поданный в Ведомство США по патентам и товарным знакам (USPTO) 8 сентября текущего года, описывает распределенную бухгалтерскую книгу, которая может обрабатывать такого рода операции в иностранной валюте, узнали в Banks.eu.

Банк хочет объединить скоростные преимущества технологии блокчейн и ее эффективность с другими технологиями, которые обеспечивают конфиденциальность, безопасность и соответствие нормативным требованиям. Кроме того, использование технологии блокчейн позволит регуляторам получать доступ к базе данных сделок, чтобы контролировать предписанный всем финансовым институтам закон о том, что они должны «знать своего клиента» и возможные случаи отмывания денег.