Вход Регистрация
Подписка

Четвертая директива ЕС о противодействии отмыванию преступных доходов ― новые вызовы для финансовой отрасли

23.05.2016

В июне 2015 года была опубликована директива ЕС 2015/849 о предупреждении использования финансовой системы для целей отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (далее ― четвертая директива), которая вступила в силу 25 июня 2015 года. В течение следующих двух лет в срок до июня 2017 года от государств ― членов ЕС ожидается изменение их законодательства и регулирования для выполнения требований данной директивы. Директива является новой версией уже существующего документа, о котором мы будем говорить как о третьей директиве

Четвертая директива потребует от обязанных выполнять ее предписания субъектов изменения существующих процедур и одновременного создания и определения новых процессов. Помимо этого директива интегрирует европейские надзорные органы (ESA)1 в законодательный процесс и дает им полномочия разрабатывать предложения по рекомендациям и стандартам.

Ключевым элементом стратегий по предупреждению отмывания преступных доходов и финансирования терроризма является подход с учетом рисков, который требует оценки рисков на всех уровнях: в соответствии со статьей 6 четвертой директивы, до июня 2017 года оценка рисков проводится на европейском уровне силами Комиссии. Результат ее работы должен стать основой для оценки национальных рисков и послужить «рекомендацией для государств ― членов ЕС относительно подходящих мер по работе с выявленными рисками» с последующим регулярным пересмотром. От европейских надзорных органов также требуется регулярная публикация их мнений «о рисках,...

Полная версия доступна по подписке. Заполните контактную форму и мы свяжемся с вами по вопросам оформления подписки.


23.05.2016
Эта статья была разослана 1422 on-line подписчикам bosfera.ru
Материалы альянса финансовых медиа:
Разговоры финансистов

АДРЕСА БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТИ
Перейти в Раздел
Вверх