Герои нашего бремени

22.01.2016 Аналитика

Герои нашего бремени

Мы собрали статистику по всем отзывам и дополнили ее данными отчетности на начало года и на ближайшую отчетную дату перед отзывом лицензии. Определили динамику по капиталу, кредитам, клиентам, средствам физлиц, просрочке

Карина Артемьева

Cтарший директор рейтингов финансовых институтов НРА

Национальное рейтинговое агентство

Факторы, наиболее часто приводимые ЦБ, для объяснения применения крайней меры воздействия — отзыва лицензии:

— неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, обязательных нормативов;

— неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам (потеря ликвидности — банк своевременно не исполнил обязательства перед кредиторами);

— высокорискованная политика банка, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы (при этом в результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утрачивала капитал);

— вовлечение в проведение сомнительных сделок, транзитных операций;

— неоднократное нарушение требований, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

— непринятие руководителями и собственниками своевременных действенных мер по нормализации деятельности банка, восстановлению финансового положения.

Данные таблицы (данные в динамике — на 01.01.2015 и на ближайшую доступную дату отчетности перед отзывом лицензии) говорят сами за себя. Просрочка, как правило, росла. Совокупные клиентские средства (юридические и физические лица), как правило, снижались, а вот депозиты физлиц чаще всего росли, то есть банки проводили активную политику по привлечению средств физических лиц в депозиты. Конечно, это не общие выводы по всем отозванным лицензиям. Если посмотреть на лишившиеся лицензии рыночные, достаточно крупные банки (уровня «Связного»), то там наблюдается понижательная динамика по всем статьям: и капитала, и кредитов, и средств клиентов — физических лиц.

Ключевые показатели банков с отозванными лицензиями за период с 1 января 2015 года по 18 декабря 2015 года

Дата отзыва	Наименование организации	Капитал			Кредитный портфель			в т.ч. просроченная задолженность			Клиентские средства			в т.ч. средства физических лиц
Дата отзыва	Наименование организации	01.01.2015	Данные на последнюю дату перед отзывом	Динамика, в % за период	01.01.2015	Данные на последнюю дату перед отзывом	Динамика, в % за период	01.01.2015	Данные на последнюю дату перед отзывом	Динамика, в % за период	01.01.2015	Данные на последнюю дату перед отзывом	Динамика, в % за период	01.01.2015	Данные на последнюю дату перед отзывом	Динамика, в % за период
18.12.2015	Русский строительный банк	3 491 781	4 215 476	21	26 581 180	28 916 019	9	920 181	1 232 530	34	27 158 183	24 941 029	–8	18 669 858	22 758 069	22
14.12.2015	ДИЛ-Банк	Н/Д	Н/Д	Н/Д	9 354 291	11 574 476	24	62 939	324 982	416	10 059 669	10 973 680	9	7 430 626	10 614 969	43
14.12.2015	Коммерческий банк развития	566 324	471 056	–17	1 009 431	787 048	–22	90	1224	1260	1 575 772	1 049 890	–33	450 565	480 325	7
14.12.2015	Ренессанс	800 721	217 573	–73	6 076 079	7 873 426	30	36 052	74 526	107	5 181 931	10 296 839	99	4 689 517	9 647 389	106
04.12.2015	Еврокредит	497 416	490 171	–1	2 973 841	2 936 782	–1	6197	2606	–58	4 272 741	4 009 316	–6	3 097 279	3 272 714	6
04.12.2015	ФДБ	1 188 903	986 218	–17	6 116 371	5 747 076	–6	181 076	198 119	9	956 250	445 906	–53	18 968	359	–98
24.11.2015	Балтика	2 823 225	3 566 676	26	11 455 294	14 670 317	28	247 526	243 914	–1	11 162 127	11 120 733	0	7 907 627	9 034 566	14
24.11.2015	Ипозембанк	300 631	333 853	11	684 001	657 975	–4	31 886	35 241	11	254 894	203 742	–20	6 766	7 326	8
24.11.2015	НОТА-Банк	11 019 402	–5 464 917	–150	49 787 164	47 536 447	–5	416 547	3 977 652	855	74 849 806	29 249 813	–61	4 951 207	5 179 551	5
24.11.2015	Связной банк	6 099 577	–937 726	–115	42 225 233	16 094 421	–62	1 4560 325	9 802 275	–33	30 680 962	12 776 528	–58	28 583 681	12 667 898	–56
23.11.2015	Максимум	315 843	311 258	–1	222 708	287 233	29	6627	7048	6	222 481	368 764	66	122 952	265 646	116
16.11.2015	Банк Город	1 896 028	2 548 176	34	13 844 100	13 200 191	–5	357 758	669 528	87	13 804 431	12 882 244	–7	10 441 722	11 495 460	10
16.11.2015	Витязь	508 136	192 680	–62	2 644 847	1 822 325	–31	141 764	104 540	–26	1 859 676	295 219	–84	477 705	261 508	–45
16.11.2015	НСТ-Банк	Н/Д	Н/Д	Н/Д	284 162	767 417	170	43 827	72 624	66	714 677	1 626 325	128	392 608	1 300 919	231
10.11.2015	Межрегионбанк	Н/Д	Н/Д	Н/Д	191 413	401 993	110	3934	28 492	624	569 465	1 217 056	114	480 944	1 067 604	122
10.11.2015	НКО ‘ТОР кредит’	20 580	12 964	–37	25 220	38 580	53	—	—	—	3 174	17 625	455	—	—	—
10.11.2015	Региональный банк развития	1 001 609	1 478 150	48	5 392 278	5 909 584	10	582 108	413 357	–29	5 924 953	5 174 867	–13	2 286 472	3 241 658	42
10.11.2015	Региональный банк сбережений	491 973	788 501	60	1 311 586	4 637 545	254	25 000	3760	–85	1 913 676	3 527 722	84	1 828 778	3 299 092	80
10.11.2015	Русславбанк	4 825 953	4 204 035	–13	7 479 484	9 662 776	29	569 472	616 122	8	18 685 122	21 332 882	14	15 727 648	18 957 620	21
02.11.2015	Агроинкомбанк	535 219	–760 135	–242	633 970	84 390	–87	841	1638	95	848 406	908 391	7	393 374	637 243	62
02.11.2015	Бенифит-Банк	951 729	1 306 286	37	5 528 331	7 691 024	39	163 159	511 309	213	8 982 202	11 519 169	28	8 771 868	11 465 511	31
02.11.2015	Богородский муниципальный банк	330 492	374 650	13	1 658 213	2 388 172	44	124 217	193 863	56	2 490 935	2 421 190	–3	1 799 854	2 109 494	17
02.11.2015	ДЖАСТ Банк	368 542	444 435	21	1 528 087	2 609 265	71	87	71 207	81747	253 754	263 619	4	3 304	11 454	247
23.10.2015	Гринфилдбанк	420 611	823 619	96	1 713 087	2 104 920	23	75 381	85 312	13	2 467 561	5 103 683	107	1 780 236	4 424 289	149
23.10.2015	ДОРИС Банк	320 649	704 713	120	182 601	315 136	73	24 000	24 000	0	57 226	5 644 845	9764	1 942	5 298 310	272 727
23.10.2015	Еврокоммерц	875 555	967 671	11	4 728 480	5 619 676	19	327 559	354 196	8	7 793 836	10 352 994	33	7 212 510	9 707 715	35
16.10.2015	ЛАДА-Кредит	332 308	546 043	64	40	1 742 910	4357175	—	—	—	37 689	2 694 082	7048	21 719	2 424 402	11 063
16.10.2015	Леноблбанк	651 778	14 737	–98	3 556 872	2 870 344	–19	37 186	231 809	523	4 249 556	5 640 346	33	3 633 725	5 336 713	47
16.10.2015	Содружество	335 593	567 608	69	392 006	736 261	88	1999	0	–100	498 065	3 269 069	556	290 945	3 030 802	942
06.10.2015	Инвестрастбанк	676 325	580 024	–14	2 486 295	4 004 098	61	64 148	177 330	176	3 611 430	4 474 597	24	2 587 643	4 059 871	57
06.10.2015	Лесбанк	929 445	834 596	–10	2 776 376	2 038 302	–27	125 790	266 937	112	3 086 721	2 583 915	–16	1 704 363	1 408 736	–17
06.10.2015	Объединенный национальный банк	410 417	440 851	7	21 048	99 963	375	3296	20 156	512	646 171	543 045	–16	891	4 484	403
24.09.2015	Анталбанк	1 934 291	2 252 310	16	14 653 422	14 894 452	2	2485	129 086	5095	10 210 878	11 266 397	10	9 144 971	9 533 133	4
24.09.2015	Зернобанк	597 540	764 188	28	3 980 728	3 793 553	–5	103 771	179 965	73	2 866 856	2 751 101	–4	1 105 184	1 202 307	9
18.09.2015	Тксар	1 599 219	772 705	–52	13 965 172	16 853 147	21	347 678	1 691 111	386	14 343 595	17 115 246	19	13 297 247	16 306 020	23
11.09.2015	Адмиралтейский	1 045 783	1 216 817	16	5 261 228	5 034 021	–4	178 060	321 631	81	7 644 561	7 127 882	–7	3 088 223	3 624 361	17
08.09.2015	Профит Банк	Н/Д	Н/Д	Н/Д	2 031 065	203 312	–90	415 444	140 579	–66	1 528 666	276 098	–82	1 654	53	–97
08.09.2015	Смолевич	335 952	–187 487	–156	735 573	808 187	10	26 831	48 129	79	952 905	1 384 690	45	760 434	1 279 523	68
27.08.2015	Бизнес для бизнеса	315 637	248 120	–21	679 315	500 241	–26	7949	8462	6	1 013 350	904 109	–11	508 422	428 578	–16
27.08.2015	Евромет	1 978 953	1 715 136	–13	8 927 414	10 044 670	13	—	—	—	5 790 207	6 764 824	17	4 240 806	5 364 856	27
21.08.2015	Далта-Банк	312 140	314 971	1	276 295	290 562	5	7864	7214	–8	132 568	89 547	–32	17 756	4 484	–75
21.08.2015	РНКО «МГБ»	157 933	123 143	–22	201 413	60 642	–70	68 230	52 562	–23	14 295	451	–97	2 699	78	–97
12.08.2015	Пробизнесбанк	12 598 466	12 436 931	–1	29 574 796	30 438 546	3	4 427 180	5 652 668	28	54 848 441	49 248 779	–10	27 533 952	27 164 418	–1
03.08.2015	Банк расчетов и сбережений	1 621 700	1 557 134	–4	2 019 046	1 636 938	–19	177 447	223 969	26	3 198 596	1 718 526	–46	454 914	272 062	–40
03.08.2015	Далетбанк	346 165	337 121	–3	321 546	372 946	16	—	—	—	23 174	5 718	–75	81	30	–63
03.08.2015	РНКО «ФРЦ»	2 665	11 038	314	—	—	—	—	—	—	4 010	3 324	–17	69	1	–99
27.07.2015	Тульский промышленник	524 811	618 897	18	1 478 358	1 395 003	–6	7717	10 926	42	1 777 089	2 109 319	19	1 615 033	1 933 137	20
24.07.2015	АМБ Банк	2 455 512	2 535 204	3	1 157 593	984 590	–15	126 028	133 037	6	20 466 492	9 528 621	–53	6 732 902	6 320 572	–6
24.07.2015	М Банк	4 248 775	4 611 793	9	21 615 868	18 366 142	–15	167 467	147 686	–12	23 141 935	22 950 868	–1	19 428 886	18 853 961	–3
24.07.2015	Российский кредит	17 443 588	18 576 937	6	73 907 271	101 138 058	37	610 417	130 243	–79	85 901 952	89 340 423	4	31 540 332	42 707 940	35
21.07.2015	Ооъединенный банк промышленных инвестиций	1 787 932	1 184 444	–34	4 295 776	3 213 671	–25	258 547	192 992	–25	4 557 795	2 511 351	–45	2 402 346	907 739	–62
21.07.2015	ТАЙМ Банк	346 811	349 925	1	658 770	955 360	45	35 072	16157	-54	946 186	871 361	–8	352 015	571 487	62
17.07.2015	Гененджик-Банк	326 051	311 745	–4	807 030	907 999	13	22 829	29 959	31	1 158 998	1 931 748	67	728 539	793 029	9
10.07.2015	Аделантбанк	462 993	604 415	31	819 251	10 500	–99	736	937	27	93 359	64 714	–31	1 006	1 304	30
10.07.2015	Алданзолотобанк	325 426	170 095	–48	908 731	940 370	3	5179	4909	–5	1 024 558	1 429 130	39	529 513	792 285	50
03.07.2015	Гагаринский	937 881	595 581	–36	2 071 776	2 124 030	3	77 503	51 669	–33	2 293 310	2 600 397	13	1 770 773	2 160 999	22
03.07.2015	Клиентский	1 664 768	1 566 088	–6	14 255 434	15 613 524	10	227 637	316 370	39	12 740 716	12 956 088	2	11 089 012	12 047 177	9
03.07.2015	Старый кремль	323 121	381 777	18	159 411	54 336	–66	12 531	8182	–35	206 836	76 148	–63	85 457	67 269	–21
03.07.2015	ЭНО	317 753	258 716	–19	217 860	88 930	–59	-	241	241 раз	1 747	2 457	41	289	598	107
24.06.2015	МАСТ-Банк	3 087 163	2 240 277	–27	15 747 300	15 792 268	0	464 753	551 452	19	15 227 152	14 062 442	–8	11 458 771	12 790 096	12
24.06.2015	ТЭСТ	366 065	356 669	–3	97 865	312 098	219	—	—	—	343 584	287 188	–16	286	315	10
19.06.2015	Азимут	352 940	357 527	1	1 060 769	776 331	–27	36 190	11 120	–69	419 801	396 984	–5	225 661	114 444	–49
19.06.2015	Инвестиционный союз	1 144 505	1 244 821	9	4 521 871	5 152 855	14	325 167	319 372	–2	5 322 398	6 315 426	19	2 124 602	4 566 737	115
10.06.2015	Инвест-Экобанк	313 373	312 781	0	322 263	310 035	–4	56 232	45 699	–19	299 395	252 878	–16	104 102	80 196	–23
10.06.2015	НКО «Евроинвест»	80 335	58 639	–27	227	227	0	227	227	0	3 225	836	–74	—	—	—
10.06.2015	РСКБ	433 137	258 690	–40	2 449 786	3 085 471	26	94 689	67 139	–29	1 738 991	1 872 479	8%	1 308 680	1 725 488	32
01.06.2015	Метробанк	1 822 466	1 131 670	–38	8 777 165	7 432 182	–15	70 173	59 686	–15	10 539 598	8 335 502	–21	9 341 575	7 890 476	–16
01.06.2015	ОПМ-Банк	1 381 196	1 323 959	–4	10 069 034	9 981 737	–1	216 909	109 016	–50	8 924 550	8 674 081	–3%	7 150 651	7 308 488	2
01.06.2015	Сибнефтебанк	892 088	532 255	–40	1 275 366	1 055 858	–17	145 053	151 538	4	2 400 190	2 075 179	–14	1 498 745	1 350 853	–10
20.05.2015	Бумеранг	394 207	336 275	–15	1 186 530	1 308 884	10	8707	61 007	601	1 077 579	1 181 166	10	636 477	816 784	28
20.05.2015	Профессионал Банк	679 750	709 082	4	1 535 273	1 264 631	–18	72 037	113 927	58	3 092 320	3 281 482	6	1 443 526	1 709 094	18
20.05.2015	Транспортный	3 338 324	3 751 065	12	25 318 320	38 681 811	53	226 161	209 932	–7	25 170 103	45 580 749	81	21 432 400	38 735 301	81
13.05.2015	ПЛАТО-Банк	482 092	477 433	–1	923 275	1 000 527	8	1745	1629	–7	812 783	870 215	7	696 202	752 140	8
13.05.2015	Стройкомбанк	323 812	433 636	34	206 125	226 572	10	2129	5015	136	956 604	596 030	–38	587 556	436 997	–26
13.05.2015	Траст капитал банк	Н/Д	Н/Д	Н/Д	994 223	804 888	–19	37 602	43 902	17	583 684	722 665	24	5 881	5 015	–15
24.04.2015	Единственный	364 182	335 626	–8	1 031 404	1 025 269	–1	6778	667	–90	833 896	795 912	–5	209 706	230 491	10
24.04.2015	Таурус Банк	305 209	361 829	19	2 484 033	3 109 094	25	108 925	119 482	10	2 397 588	3 263 289	36	2 043 212	2 619 464	28
17.04.2015	Ганзакомбанк	328 503	338 592	3	293 795	277 697	–5	1974	1457	–26	881 515	845 983	–4	46 750	62 733	34
17.04.2015	Идеалбанк	186 086	110 274	–41	212 925	194 658	–9	81 905	83 565	2	8 126	6 075	–25	225	231	3
13.04.2015	Ипотек Банк	498 133	425 656	–15	1 049 874	1 073 295	2	15 359	17 124	11	1 175 650	999 871	–15	640 693	645 179	1
13.04.2015	Тихоокеанский внешторгбанк	773 421	–1 372 083	–277	4 019 086	3 583 597	–11	720 278	1 034 112	44	5 618 621	4 378 223	–22	3 884 790	3 516 202	–9
13.04.2015	Транснациональный банк	2 170 782	2 177 235	0	16 032 537	17 084 933	7	764 559	783 820	3	17 291 914	19 084 670	10	15 201 768	17 722 852	17
02.04.2015	Промсбербанк	1 531 481	1 672 968	9	5 851 670	5 995 858	2	647 036	677 067	5	7 209 435	6 481 258	–10	5 411 232	5 435 859	0
02.04.2015	Тандем	190 940	219 553	15	1 009 373	968 287	–4	0	87 885	87885 раз	429 173	354 242	–17	1 476	1 520	3
24.03.2015	Дагэнергобанк	956 830	887 088	–7	3 090 756	2 766 925	–10	546 599	736 748	35	3 761 487	2 676 135	–29	2 804 032	2 481 994	–11
24.03.2015	Конгресс-Банк	211 515	171 808	–19	70 980	68 663	–3	10	31 007	309 970	36 039	16 845	–53	11 868	7 901	–33
06.03.2015	НКО «Дельта кей»	48 697	48 697	0	27	27	0	—	—	—	91 334	91 334	0	702	702	0
16.02.2015	СБ Банк	10 365 434	–690 143	–107	47 983 574	48 009 141	0	2 425 130	8 848 907	265	40 784 773	33 072 053	–19	22 318 233	21 753 845	–3
11.02.2015	Сургутский центральный коммерческий банк	26 553	24 668	–7	—	—	—	—	—	—	2 043	1 314	–36	523	19	–96
29.01.2015	Академический русский банк	379 082		–100	1 268 036		–100	289 891		–100	748 488		–100	3 345		–100
29.01.2015	Влбанк	473 234		–100	1 907 685		–100	25 406		–100	2 226 533		–100	1 899 181		–10
20.01.2015	Адам интернэшнл	301 212		–100	1 945		–100	421		–100	7 163		–100	—	—	—
20.01.2015	Интеркапитал-Банк	468 280		–100	183 640		–100	117 053		–100	292 816		–100	120		–100

№1 январь (204)/2016

Подписывайтесь на канал «Банковское обозрение» в Телеграм

Карина Артемьева

Cтарший директор рейтингов финансовых институтов НРА

Национальное рейтинговое агентство

Новости Новости

Прибыль банковского сектора в марте составила 270 млрд рублей

19.04.2024

Максим Калинкин покидает пост гендиректора «Газпромбанк Лизинга»

19.04.2024

СК «Кардиф» сменила название

19.04.2024

Председателем совета директоров «Софтлайн» назначен Рашид Исмаилов

19.04.2024

Релизы

В Японии краудфандинг используют для инициативного бюджетирования

19.04.2024

Новикомбанк расширяет сотрудничество с МСП

19.04.2024

Дальневосточный банк открыл новый офис в Новосибирске

19.04.2024

ВТБ использует ИИ для совершенствования технологии начисления кешбэка

19.04.2024

Все новости и релизы

ВСЕ ПУБЛИКАЦИИ

Сейчас на главной

Денежное место на карте Москвы

В московском Замоскворечье есть места, названия которых связаны с деньгами

Ольга Григорьева 19.04.2024

«Мы точно будем двигаться вперед еще быстрее»

Стратегический ресурс России сегодня находится в области повышения компетенций в работе с большими данными, а также в ИИ. Так считают в правительстве страны. В Банке России поддержали эту точку зрения

Вадим Ференец 18.04.2024

Время делать ставки на юань

2024 год многие называют временем вкладчика из-за сохраняющихся привлекательных условий по депозитам благодаря высокой ключевой ставке ЦБ РФ. В чем именно хранить свои сбережения и как правильно рассчитать доходность, стоит ли опираться только на рублевые инструменты и есть ли альтернатива в иностранной валюте, «Б.О» рассказал начальник управления по работе с состоятельными клиентами «Привилегии ВТБ» Дмитрий Кобяков

Дмитрий Кобяков 18.04.2024

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ

ЭВЕНТЫ

Форум FinLEGAL: Залоги

г. Москва

24.04.2024

Перейти в раздел

Лонгриды

Менять и строить

«Б.О» опросил экспертов банковской IT-отрасли о перспективах замены иностранных решений отечественными

30.12.2022

Перейти в раздел

СОЦПРОГРАММЫ

ВТБ предоставит бесплатную телемедицину получателям детских пособий

Родители смогут онлайн консультироваться с профильными врачами, круглосуточно быть на связи с дежурными специалистами и при необходимости — следить за состоянием ребенка с помощью системы дистанционного мониторинга

19.04.2024

Перейти в раздел