Банки должны учитывать особенности наказания при криминализации деяния.
Конституционный суд РФ в Постановлении от 14.07.2015 г. № 20-П указал, что недопустимо прекращать исполнение постановления о назначении административного наказания за совершение административного правонарушения, если отмена законом административной ответственности за нарушение одновременно сопровождается введением уголовной ответственности за то же деяние, поскольку в данном случае идет речь не об улучшении положения лица, привлекаемого к административной ответственности, а о еще большем ужесточении наказания в связи с криминализацией соответствующего деяния.