Вход Регистрация
Подписка

Екатерина Шестакова

Должность: Генеральный директор ООО «Актуальный менеджмент»
Биография: Екатерина Шестакова, в 2003 году закончила Московский государственный открытый университет им. В. С. Черномырдина, в 2006 году — Московский государственный институт дизайна и технологий; в 2011 году — Московский институт лингвистики. В 2006 году защитила диссертацию по теме «Модельное законодательство: теоретико-правовые аспекты и практика применения». Карьеру начала в 2000 году в системе Министерства иностранных дел, впоследствии осуществляла деятельность во ФГУП «Почта России», с 2010 года является генеральным директором ООО «Актуальный менеджмент», осуществляет консультации в области налогообложения, бухгалтерского учета, в том числе в банковской сфере.
Материалы
С оглядкой на FATCA

Все течет и меняется, особенно если говорить о ПОД/ФТ, ведь сегодня банки особым образом относятся к рискам, поскольку риски «слабого» внутреннего контроля могут повлечь отзыв банковской лицензии. Поэтому важно подстраивать внутреннюю политику под изменения законодательства. Рассмотрим особенности внутреннего контроля по законодательству FATCA

Екатерина Шестакова 14.08.2017
Двенадцать шагов для организации работы ревизионной комиссии

Ревизионная комиссия является органом внутреннего финансового контроля, который необходим для того, чтобы снизить риски учредителей и акционеров, риски потери банком финансовой устойчивости и своевременно сообщить учредителям информацию о рисках. Как правильно организовать работу ревизионную комисси?

Екатерина Шестакова 20.04.2017
Как выявить фирмы-однодневки при открытии вкладов и выдаче кредитов

Государство давно борется с фирмами-однодневками, и в этой борьбе использует банковские институты. Но некоторые банки в прямом смысле пострадали за связи с фирмами-однодневками, потеряв лицензии. К таким банкам можно отнести Мастер-банк, «Метрополь», Национальный залоговый банк, ОЛМА-банк и многие другие

Екатерина Шестакова 22.03.2017
Юридическое признание незаконными банковских тарифов

Многим клиентам банковские тарифы часто кажутся завышенными, банк же, напротив, нацелен на получение максимальной прибыли, и тарифы чаще всего обоснованы экономическими соображениями. Но не все тарифы одинаково хороши, экономически обоснованы и в конечном счете законны. Какие тарифы несут в себе риски для банка, рассмотрено в данной статье

Екатерина Шестакова 11.10.2016
Ошибки во взыскании долгов

Официальная статистика в отношении просроченной задолженности говорит о негативных тенденциях в области кредитования. Взыскание долгов является достаточно непростой задачей с учетом негативных экономических тенденций, потери должниками работы и других проблем возврата долгов. Но и методы взыскания долгов не всегда оправдывают цель, к тому же при взыскании долгов важно учитывать изменения законодательства

Екатерина Шестакова 10.10.2016
Судебные споры в отношении ликвидации банка по инициативе ЦБ РФ

Не все банки готовы смириться с подходами регулятора к оздоровлению рынка путем массового отзыва лицензий, ведь ошибки и недочеты в работе есть у каждого. По каким основаниям банк может лишиться лицензии и каковы перспективы доказать свою правоту в суде, рассмотрено в данном кейсе

Екатерина Шестакова 22.08.2016
Новое в законодательстве и арбитражная практика по обязательным резервам и рискам

Резервная политика в условиях кризиса для многих банков губительна, поскольку в условиях кризиса не все кредитные организации могут соблюдать установленные нормативы, особенно, если учитывать, что они постоянно пересматриваются и не в пользу банков

Екатерина Шестакова 15.08.2016
Микрофинансовые организации и споры с заемщиками

Многие заемщики не всегда трезво оценивают ситуацию, заключая договор с микрофинансовыми организациями, в частности размер процентов, срок и порядок возврата суммы микрозайма, и их часто путают банковские проценты, привязанные к ставки рефинансирования, и проценты по микрозаймам, которые могут быть астрономическими. Микрофинансовые организации, в свою очередь, зная, что большинство клиентов — это те, кому не дают кредиты в банках, пытаются перестраховаться, включив в договор достаточно большие проценты, дополнительные комиссии, а столкнувшись с неплатежеспособностью заемщиков, продают долги коллекторам. Какие риски могут возникать у микрофинансовых организаций и у кредиторов, рассмотрим с помощью сложившейся практики

Екатерина Шестакова 17.06.2016
Ситуации нарушения требований нормативных актов о ПОД/ФТ

Многие банки сталкиваются с проблемами, возникающие в связи с нарушениями Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подобное нарушение является достаточно частым и в качестве наиболее негативного последствия может привести к отзыву лицензии у банка. Поэтому для банков очень важно «держать руку на пульсе» и не допускать нарушений, а также изучать кейсы, и изменять свою политику

Екатерина Шестакова 16.06.2016
Бухгалтерский учет кобрендинговых карточных продуктов банка

Современные банковские продукты предоставляют собой симбиоз банковской карты и иных продуктов. Это могут быть программы, предоставляющие бонусы для полетов за рубеж, предоставление дополнительных скидок в магазинах, фитнес-клубах, парках развлечений.В США каждая вторая карта является кобрендинговой, в Европе — каждая третья. Основноеотличие зарубежных кобрендинговых продуктов —то, что клиенту не нужно приобретать специальную карту, платить больше за начисление миль в авиакомпании или получение специальных скидок в магазинах

Екатерина Шестакова 20.04.2016
Жизнь становится лучше — жизнь становится веселее

Этот лозунг можно отнести как к банковской деятельности, поскольку стремительно меняются не только курсы валют, так и к нормативам, устанавливаемым для кредитных организаций. Не успеют банки привыкнуть к одним нормативам, как устанавливаются другие. И 2016 год — не исключение

Екатерина Шестакова 29.02.2016
Комиссии: быть или не быть?

Сегодня все активно обсуждают негативные экономические тенденции, валютные риски; кто-то говорит, что банковская система находится в кризисе, кто-то анализирует собственные убытки за год. Правительство обсуждает идею приватизации Сбербанка и ВТБ

Екатерина Шестакова 15.02.2016
Новые документы для государственной регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг

Процесс дополнительной эмиссии ценных бумаг достаточно сложен, так как включает в себя пять этапов: принятие решения о размещении эмиссионных ценных бумаг, утверждение решения, государственную регистрацию выпуска эмиссионных ценных бумаг, размещение, государственную регистрацию отчета об итогах дополнительного выпуска. Центробанк регулирует процесс эмиссии, поскольку в соответствии с п. 1 статьи 25 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» не позднее 30 дней после завершения размещения эмиссионных ценных бумаг эмитент обязан представить в Банк России отчет об итогах выпуска. Кроме того, ЦБ РФ устанавливает критерии регистрации выпуска эмиссионных ценных бумаг. Об изменениях порядка и новых нормативах регулирования мы поговорим в данной статье

Екатерина Шестакова 14.01.2016
Предоставление документов в ЦБ РФ с ЭЦП

В последнее время электронный документооборот получил большое распространение, и, если говорить о банках, то электронная отчетность является в них обычной практикой. Конечно, использование электронной документации связано и с определенными техническими сложностями, такими как оформление и продление ЭЦП, технические сбои и законодательные особенности

Екатерина Шестакова 28.12.2015
Экспресс-анализ рисков банка

Любой банк имеет гораздо больше рисков, чем любая коммерческая организация, поскольку банк должен выполнять требования и ЦБ РФ, и налогового органа. Банк должен соблюдать достаточно много требований и анализировать различные риски —кредитный, рыночный, операционный, риск ликвидности, риск концентрации. Данные о рисках меняются ежемесячно, и важно отслеживать их и доводить до руководства

Екатерина Шестакова 24.12.2015
Судебная практика в отношении кредитных договоров

В условиях кризиса банк всегда хочет обезопасить себя и включить в договор условия, которые позволяют защитить банк от невозврата кредита. Однако не все условия кредитных договоров являются правомерными

Екатерина Шестакова 11.08.2015
Санкции за нарушение кредитного договора

Сегодня в условиях кризиса возрастают риски невозврата кредитов. В этой связи в договорах кредитования банки предусматривают различного вида санкции — например, штрафные санкции. Штрафы позволяют, во-первых, дисциплинировать заемщика, а во-вторых, вернуть банку упущенную выгоду. Однако чересчур усердствовать в разработке штрафных санкций по кредитному договору не стоит, ведь некоторые санкции могут быть просто признаны судом ничтожными. Поэтому важно установить в договоре те санкции, которые будут защищать банк и одновременно не смогут быть оспорены заемщиком в суде

Екатерина Шестакова 01.10.2014
Риски офшорных сделок клиентов банка

Сегодня трудно найти банк, который бы совсем отказался от корреспондентских отношений с банками в офшорных юрисдикциях. К тенденциям последних десятилетий можно отнести развитие офшорного банкинга. Офшорный банковский бизнес стремительно развивался в течение последних 20 лет. Не следует считать офшорный банкинг чем-то негативным, ведь если клиенты банка работают в безналоговых или низконалоговых юрисдикциях, то и банкам необходимо подстраиваться под желание клиентов. Однако сделки клиентов банка могут иметь целый ряд рисков

Екатерина Шестакова 23.09.2014
Новые рекомендации по заполнению уведомления о планируемых к уплате (возмещению) суммах НДС

Налоговая служба в письме ФНС России от 03.09.2014 N ЗН-4-1/17586@ разработала рекомендации по заполнению уведомления о планируемых к уплате (возмещению) суммах налога на добавленную стоимость и влияющих на них ф

Екатерина Шестакова 19.09.2014
ЦБ подготовил проект единых требований к проведению торгов на валютном и финансовом рынках

Банком России подготовлен проект Положения, устанавливающего единые требования к проведению торгов на товарном, валютном и финансовом рынках.

Екатерина Шестакова 19.09.2014

Страницы

Вверх