В итоговой версии концепции сохранилось разделение инвесторов на три типа (неквалифицированные, квалифицированные, профессиональные) с установлением дифференцированного порядка предложения им финансовых инструментов и услуг. Неквалифицированные инвесторы дополнительно разделены на две категории в зависимости от суммы денежных средств на брокерском счете.

Регулятор определил требования к каждому типу и категории инвесторов, а также рекомендуемые финансовые инструменты и услуги, соответствующие их инвестиционному профилю. Кроме того, установлен порядок определения инвестиционного профиля и ответственность финансового советника за предложение клиенту неподходящих ему финансовых инструментов. Помимо этого, концепция устанавливает порядок подтверждения сведений о клиенте.

Первоначальный вариант концепции был представлен в июне 2016 года в виде консультативного доклада. Предполагается, что законопроект на основе концепции будет разработан и публично представлен в 2017 году.

Источник: ЦБ РФ