Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Правительство внесло на рассмотрение Госдумы законопроект об усилении контроля над анонимными электронными средствами осуществления платежей.
Правительство внесло на рассмотрение Госдумы законопроект об усилении контроля над анонимными электронными средствами осуществления платежей.
«Законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа», — указано в документе.
Предлагаемые поправки обусловлены тем, что при совершении платежей через анонимные счета правоохранительным органам трудно установить участников трансакции, а также определить цель платежа.
«В настоящее время анонимные электронные средства платежа широко используются в противоправных и преступных целях, в том числе для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. При этом установить конечного получателя денежных средств, а также цель и назначение перевода затруднительно, а в ряде случаев невозможно», — следует из справки к законопоректу.
Для борьбы с подобными явлениями кабмин предлагает запретить снятие наличных денег с помощью анонимных электронных средств платежа. При этом счета блокироваться не будут, средства могут быть переведены на другой неанонимный счет, принадлежащий физическому или юридическому лицу, а также могут быть использованы для оплаты кредитов.
Источник: RNS
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?