Участники мероприятия отметили усиливающийся тренд переноса множества банковских сервисов посредством API внутрь периметра корпораций. Это позволило бизнесу помимо экономии ресурсов обеспечить свое прямое присутствие в ряде финансовых рынков, например биржевом. Казначейства, таким образом, становятся источником дополнительной ликвидности для банкиров.

Планов громадье

Именно по этой причине выделяется презентация Станислава Прокофьева, заместителя руководителя Федерального казначейства РФ, который рассказал о ходе цифровой трансформации этого ведомства.

Здесь уместно процитировать его предыдущее выступление в рамках VIII Васильевских чтений — ежегодного форума «Общественные финансы: наука и практика», в котором раскрыта суть перемен в Федеральном казначействе. Тогда он сказал: «Возникшее направление кэш-менеджмента — это прорывная часть в науке и практике, которая позволила за 11 лет внедрения разного рода инструментов дополнительно мобилизовать в федеральный бюджет более 700 млрд рублей. Внедряя эти технологии с использованием передовых финансовых и информационных технологий, мы сформировали новый источник получения бюджетных доходов».

Кроме того в настоящее время стоит задача провести качественный реинжиниринг ключевых бизнес-процессов и встроить Казначейство России в Национальную платежную систему для обеспечения кардинального ускорения оборачиваемости и повышения эффективности использования денежных средств.

Но доходы мало получить, их необходимо сохранить. Поэтому в данной презентации спикер уделил особое внимание обзору новаций 2020 года, реализованных в рамках исполнения дорожной карты по снижению волатильности остатков средств на едином счете федерального бюджета на 2019-2020 годы, утвержденной министром финансов РФ.

1. Заключение депозитных договоров с центральным контрагентом. Формируются клиринговые сертификаты участников. Они депонируются в Центральном депозитарии и закладываются в клиринговый оператор Московской биржи. Под них Казначейство кредитует центрального контрагента, тем самым обеспечивая залоговые инструменты широкого профиля. То есть, в отличие от узкого спектра ценных бумаг, по которым Казначейство дает прямое репо (ОФЗ и евробонды), получен доступ к широкому спектру рыночных залоговых инструментов. 
2. Покупка и продажа ценных бумаг по договорам репо в иностранной валюте. 
3. Покупка и продажа ценных бумаг по договорам репо с использованием облигаций внешнего займа Российской Федерации.
4. Размещение части средств Фонда социального страхования.
5. Запуск депозитных операций на Санкт-Петербургской валютной бирже.
6. Внедрение механизмов кредитования государственных внебюджетных фондов.

С 1 января 2021 года на едином казначейском счете будут сконцентрированы финансовые потоки всего государственного сектора. Прирост ликвидности при этом составит 1,2 трлн рублей. Понятно, что в условиях кризиса и пандемии эти средства станут весьма ценным ресурсом для всего финансового рынка.

Централизация в разгаре

Переходя от глобальных задач к уровню корпоративных казначейств, докладчики отметили, что сейчас полным ходом идут процессы централизации. По утверждению Ольги Крыловой, руководителя управления «Казначейство» компании «Северсталь», преимущества централизованных финансов заключаются в следующем:

1. повышение прозрачности финансовых данных для местной, корпоративной и групповой отчетностей;
2. рост эффективности процессов интеграции, стандартизации и автоматизации бизнес-процессов;
3. сокращение обслуживания в разных учетных системах, приложениях и интерфейсах; улучшение и модернизация с помощью роботов транзакционной части;
4. быстрая адаптация к изменяющейся бизнес-среде;
5. централизация и использование унифицированных ERP-систем;
6. внедрение единого и консолидированного решения для регистрации транзакций, планирования и отчетности.

К каким изменениям в работе с банками это приводит? Рисунок наглядно это демонстрирует.

Источник: «Северсталь», 2020 год

Во-первых, даже краткий анализ изменений последних десяти лет показывает, что казначеи взяли на вооружение современные методы управления финансами с помощью банковских услуг — Cash Pooling, Host-to-Host решений, цифрового факторинга, использования технологии «Транзит 2.0» от Национального расчетного депозитария и т.д. Во-вторых, централизация внутренних ресурсов в компаниях из реального сектора экономики побуждает банкиров концентрировать свое продуктовое предложение в виде b2b-платформ с использованием Open API и распределенных реестров.

Эксперты надеются, что этап оттачивания бизнес-процессов в казначействах не затянется и они получат достаточно зрелые с технологической точки зрения подразделения — центры финансовой ответственности, которые можно будет оценивать с помощью KPI, что сейчас порой затруднительно. С одной стороны, это позволит глубже интегрироваться в глобальные платежные, таможенные, информационные экосистемы на базе блокчейна, созданные вокруг крупнейших мировых банков. С другой стороны, появляется возможность что-то отдать на аутсорсинг, а что-то автоматизировать с использованием программных роботов. А готовы ли банкиры к такому повороту событий?