Прошлой осенью Арбитражный суд г. Москвы взыскал с четырех бывших руководителей и основного акционера банка «Открытие» около 300 млрд рублей. Месяцем ранее — в августе 2020 года — с топ-менеджеров и бенефициаров МиНБ было взыскано 198 млрд рублей убытков. Но за пределами МКАД суды не так лояльны мегарегулятору: так, Арбитражный суд Амурской области встал на сторону ответчиков в рамках спора о взыскании убытков с бенефициаров и руководителей АТБ. 

После того, как у банка, привлекающего вклады физических лиц, отзывают лицензию, а иногда и не дожидаясь этого, в нем «высаживается десант» — временная администрация из АСВ. В АСВ работает огромная команда юристов, часть из них занимаются исключительно поиском оснований для взыскания убытков и привлечения к субсидиарной ответственности сотрудников кредитных организаций. Можно не сомневаться, что при наличии малейшего подозрения в совершении каких-либо незаконных или недобросовестных действий со стороны топ-менеджера банка АСВ попытается взыскать с него убытки. 

Команда из Агентства начинает процесс взыскания субсидиарной ответственности с того, что определяет контролирующих должника лиц (КДЛ). И здесь мы сталкиваемся с первой проблемой — чрезвычайно широким перечнем оснований. Если для обычного юридического лица примерно понятно, какие лица относятся к контролирующим (их набор ограничен ст. 61.10 Закона о банкротстве), то в случае с кредитными организациями Закон позволяет признать КДЛ тех, кто осуществляет контроль в терминах...