Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Центральный банк предлагает быстрее возбуждать уголовные дела за незаконные сделки и схемы, вывод активов из банков. Для этого подготовлены поправки в законодательство о передаче в правоохранительные органы данных, являющихся банковской тайной. Об этом сообщила журналистам глава ЦБ Эльвира Набиуллина в кулуарах заседания стран «финансовой двадцатки», которое проходит в немецком Баден-Бадене.
«Сохранение банковской тайны — это очень важный элемент. Однако, когда ЦБ будет видеть явные признаки злоупотреблений, нарушающих права вкладчиков и кредиторов, то сможет направлять в правоохранительные органы информацию для более быстрого возбуждения уголовных дел», — заявила Набиуллина. Поправки в законодательство, по ее словам, сейчас проходят межведомственное обсуждение. Уточняются процедурные детали — какую информацию и как предоставлять, в каком режиме.
Банк России также рассматривает возможность расширить круг лиц, на которых распространяется уголовная ответственность за незаконные банковские операции. Например, часто схемы вывода активов копируются из банка в банк, при этом организуют схемы по сути клерки, занимающие невысокие должности.
Для того чтобы быстрее выявлять или предупреждать финансовые дыры в банках, ЦБ хочет законодательно расширить свое право на применение так называемого мотивированного суждения по происхождению источников капитала. Фиктивный капитал, по словам главы ЦБ, — одна из проблем банковской сферы.
Источник: Российская газета
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?