Банковское обозрение

Финансовая сфера

  • ЦБ намерен создать межбанковскую систему оценки устройств
02.12.2019
ЦБ намерен создать межбанковскую систему оценки устройств

Создание базы, с которых компании проводят платежи и переводы, поможет в борьбе с отмыванием денег


По сообщению РБК, в декабре на базе созданной ЦБ РФ Ассоциации Финтех (АФТ) пройдет установочная встреча по этой теме. Проект реализуется АФТ совместно с банками при участии регулятора.

Еще в апреле 2018 года Банк России обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги, с присвоением каждому устройству идентификатора. При совпадении идентификаторов у разных клиентов таким клиентам присваивается повышенный уровень риска. Однако отсутствует единая база таких устройств.

Задача проекта, который сейчас переименован в «Сервис анализа технических устройств», — протестировать технологию сбора и анализа отпечатков для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Технология находится в стадии тестирования.

Оператором платформы должен стать ЦБ, который будет получать информацию от банков, обрабатывать ее и в определенном объеме делиться со всеми кредитными организациями.

Эксперты считают, что введение такой системы будет препятствовать отмыванию и обналичиванию. Единая система позволит увидеть, например, что с одного устройства проходят операции в десятках банках от лица разных компаний. Также создание единой системы позволит судам и правоохранительным органам истребовать сведения об устройствах, с которых проводились банковские операции, эта информация может стать доказательством в налоговых спорах о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях по картельным сговорам.

Источник: Banki.ru






Присоединяйся к нам в телеграмм