Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Создание базы, с которых компании проводят платежи и переводы, поможет в борьбе с отмыванием денег
По сообщению РБК, в декабре на базе созданной ЦБ РФ Ассоциации Финтех (АФТ) пройдет установочная встреча по этой теме. Проект реализуется АФТ совместно с банками при участии регулятора.
Еще в апреле 2018 года Банк России обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги, с присвоением каждому устройству идентификатора. При совпадении идентификаторов у разных клиентов таким клиентам присваивается повышенный уровень риска. Однако отсутствует единая база таких устройств.
Задача проекта, который сейчас переименован в «Сервис анализа технических устройств», — протестировать технологию сбора и анализа отпечатков для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Технология находится в стадии тестирования.
Оператором платформы должен стать ЦБ, который будет получать информацию от банков, обрабатывать ее и в определенном объеме делиться со всеми кредитными организациями.
Эксперты считают, что введение такой системы будет препятствовать отмыванию и обналичиванию. Единая система позволит увидеть, например, что с одного устройства проходят операции в десятках банках от лица разных компаний. Также создание единой системы позволит судам и правоохранительным органам истребовать сведения об устройствах, с которых проводились банковские операции, эта информация может стать доказательством в налоговых спорах о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях по картельным сговорам.
Источник: Banki.ru
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?