Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • ЦБ обнаружил скупщиков крупных сумм валюты для нелегальных пунктов обмена
30.11.2018

ЦБ обнаружил скупщиков крупных сумм валюты для нелегальных пунктов обмена

Центральный банк разослал письмо в кредитные учреждения страны, в котором указал, что все больше банков вовлечено в подозрительные валютно-обменные операции с наличными.


Валюту в разных банках покупают одни и те же люди, но они ее никогда не продают, вне зависимости от курса рубля. Сумма таких покупок обычно составляет не более 100 тыс. долларов за раз, сделки осуществляются регулярно, иногда на ежедневной основе. Встречаются и случаи многократного проведения таких транзакций в течение одного дня, говорится в документе ЦБ.

Кем конкретно являются эти люди, — пока не установлено, сообщили в ЦБ. Клиенты, чьи данные фигурировали в документах банка, где скупалась валюта, утверждали, что подобных операций в банках не осуществляли, либо отмечали, что приобретали валюту, «но не в таких суммах».

Просмотрев видеозаписи из отделений банков, ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. Проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, проводится формально, «банки ограничиваются фиксированием в анкетах клиентов стандартных сведений — личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности — без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций», указал ЦБ.

Регулятор отметил, что такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В письме ЦБ сказано, что в пункты обмена обращаются лица с крупными суммами неинкассированной выручки. Кроме того, подобные операции могут осуществляться в «коррупционных и других незаконных целях», отмечает Центробанк.

ЦБ рекомендовал банкам доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. Регулятор напомнил, что банки вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы либо если банк просто усомнился в чистоте операции. В случае выявления подобных операций Центральный Банк будет применять «меры надзорного реагирования» — может вводить ограничения и запреты для банков или отозвать лицензию.

Источник: ТАСС







Новости Релизы
Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ