Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • ЦБ подготовил новую версию работы антиотмывочной платформы
22.09.2021

ЦБ подготовил новую версию работы антиотмывочной платформы

Кредитные организации разделят на две группы


Банк России решил смягчить подходы к клиентам кредитных организаций, которые могут быть признаны причастными к проведению подозрительных операций при запуске новой антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), пишет РБК.

У кредитных организаций появится право на отказ, если возникнут подозрения, что клиент совершает операцию с целью легализации преступных доходов. В этом случае степень риска клиента должна быть повышена.

ЦБ также разграничит банки на тех, кто при работе с «желтыми» и «красными» клиентами будет использовать информацию от платформы ЗСК, и на тех, кто будет принимать решения самостоятельно. Последние будут вправе отказывать компаниям и ИП со средним и высоким уровнем риска в проведении операций и заключении договора обслуживания, а также расторгать соглашение.

Регулятор расширил перечень операций, которые останутся доступны высокорисковым клиентам: сумма выплаты недоначисленной зарплаты сотрудникам не должна превышать ту, что перечислялась за месяц до начала проблем у клиента; выплаты в целях «обеспечения жизнедеятельности» предпринимателя и членов его семьи должны быть не более 30 тыс. рублей в месяц на человека. Также ЦБ смягчил правила возврата денег с заблокированных счетов клиентов из «красной зоны». Вместо перевода в бюджет средства могут быть возвращены владельцам.

Источник: РБК







Новости Релизы
Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ