Документ позволяет сотрудникам Банка России с разрешения председателя ЦБ или его заместителя проводить контрольные мероприятия, в частности, при наличии обоснованных предположений, что деятельность таких организаций наносит ущерб их кредиторам, вкладчикам, клиентам или создает угрозу их законным интересам. Проверка может проводиться как дистанционно, так и непосредственно с заходом в помещение организации, но тогда должны быть два свидетеля либо применяться видеозапись или фото- и киносъемка.

Этот механизм разработан в связи с проблемой забалансовых вкладов, которые не учитываются в системе бухучета кредитной организации, пояснял ранее директор юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов. Возникали конфликтные ситуации, которые, в том числе, бросали тень на надежность системы страхования вкладов. Система страхования работает только с теми вкладами, которые видны, понятны и в отношении которых, в том числе, выплачены страховые взносы, пояснял глава департамента.

Предлагаемый механизм позволит противодействовать такого рода правонарушениям со стороны должностных лиц банка. Однако это не является мероприятием, связанным с оперативно-розыскной деятельностью, отмечал Гузнов. По его словам, аналог этого контрольного мероприятия — это закупка, применительно к закону о государственном и муниципальном контроле.

Результаты проверок позволят Банку России принимать соответствующие надзорные меры, а при необходимости ЦБ может направить информацию в правоохранительные органы. В случае обоснованного предположения о наличии в действиях должностных лиц кредитной организации признаков фальсификации финансовых документов ЦБ должен будет в течение 10 рабочих дней со дня выявления данных обстоятельств направить заявления и материалы в следственные органы.

Источник: ПРАЙМ