«Настоящие методические рекомендации разработаны в целях обеспечения стабильности национальной платежной системы, а также минимизации рисков в области легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — сказано в материалах.

В частности, кредитным организациям — эквайерам рекомендуется присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC (код, определяющий вид деятельности продавца при операциях с банковской картой) в соответствии с правилами платежных систем, а также обеспечивать соответствие этого кода заявленной деятельности продавца.

ЦБ рекомендовал банкам-эквайерам проводить периодические проверки для установления соответствия присвоенных кодов MCC фактической деятельности торгово-сервисного предприятия. А при обслуживании интернет-магазинов банкам следует проверять соответствие сайта, указанного в договоре о приеме платежей, с сайтом, с помощью которого товары и услуги продаются, а также сопоставлять активность (число посещений, индексация в поисковиках) этого портала с транзакционным профилем.

При выявлении несоответствия фактической деятельности магазина заявленной и при наличии подозрений на то, что торгово-сервисное предприятие может проводить операции для отмывания средств, банку-эквайреру рекомендуется провести углубленную проверку документов и информацию и клиенте, его операциях и деятельности, повысить внимание к операциям магазина и рассмотреть возможность расторжения договора.

Ранее ЦБ рекомендовал брокерам разработать для клиентов краткое резюме с условиями договора обслуживания.

Источник: ПРАЙМ