Корпоративное хранилище данных банка, работающее на платформе «Контур», в данном случае выполнило роль платформы для подготовки отчетности о счетах иностранных граждан.

Мособлбанк использует корпоративное хранилище данных (КХД) уже больше двух лет. В 2019 году к началу проектных работ в него уже внесли основные данные, с которыми работают при подготовке отчетности по требованиям CRS для ФНС. Кроме того, за пять месяцев реализации проекта в КХД также были добавлены специфичные для решения подобной задачи данные, а также была настроена особая витрина данных, структура которой полностью соответствует установленному стандарту CRS.

В мае, при отправке отчетности стали применяться более строгие требования к анализу финансовых данных иностранных клиентов, чем во время первой отчетной кампании. Все они были отражены в новой версии стандарта, которая была опубликована во время исполнения проекта. Однако работы все же завершились в установленные сроки, и Банк смог сдать отчетность до конца мая.

Специально для службы комплаес-контроля Мособлбанка была подготовлена функциональность оперативного мониторинга и идентификации иностранцев, чтобы у нее всегда была возможность следить за степенью качества всех необходимых данных. Она также призвана упростить поиск нерезидентов, который в некоторых случаях может быть затруднен. Также благодаря реализации возможности быстрой корректировки в витрине системных данных, не прошедших контроля накануне отправки, стала возможна отсрочка редактирования данных в источниках, не влекущая за собой нарушений сроков предоставления отчетности.

Илья Изотов, начальник службы международного комплаенс-контроля Мособлбанк, отметил, что автоматизированная подготовка отчетности позволяет снизить число непродуктивных затрат, а также дает уверенность в надежности предоставляемых ФНС данных. Новая система подготовки, по словам Изотова, позволяет вывести процесс проверки данных на качественно новый уровень. Он также заявил, что банк рассчитывает, что ее использование даст банку возможность быстро вносить изменения в свою работу в соответствии с каждым новым требованием ЦБ, что на данный момент является весьма актуальным, поскольку законодательство в сфере CRS еще окончательно не проработано.

Источник: Intersoft Lab