Компания «ПрограмБанк» вывела на рынок систему «ПрограмБанк.KYC» — «Знай своего клиента».

Система предназначено для получения и актуализации информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, а также для их оценки по настраиваемым методикам.

Основные направления использования системы:

Проверка по негативным факторам и оценка клиентов и потенциальных клиентов по заложенным и настраиваемым методикам. Оценка может происходить с точки зрения целесообразности установления договорных отношений, уровня риска и др.

Создание заполненной карточки клиента в информационных системах заказчика (АБС, CRM и др.) на основании ИНН/ОГРН за счет получения информации из внешних источников, сокращая тем самым время обслуживания клиента, количество ошибок и ручной труд специалиста банка.

Контроль и регулярная актуализация информации о клиенте. При обнаружении расхождений в информационных системах банка и внешних источниках (раздельно для отдельных реквизитов), настраивается алгоритм действий (автоматическое обновление, ручной разбор расхождений и др.).

Примером использования системы служит анализ клиентов с точки зрения рисков AML. Анализ проводится на основе четырех основных типов источников данных. Использование всех этих типов источников данных позволяет в значительной степени автоматизировать контроль в соответствии с документами Банка России 375-П, 5-МР, 10-МР, 18- МР, 19-МР и др.

 Анализ клиентов с точки зрения рисков AML может использоваться для онлайн контроля операций клиентов с точки зрения противодействия обналичиванию денежных средств согласно рекомендациям Банка России.

Решения на основе «ПрограмБанк.KYC» уже внедрены в четырех банках.

Источник: «ПрограмБанк»