Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Решение «ПрограмБанк.KYC» — «Знай своего клиента» внедрено в четырех банках
Компания «ПрограмБанк» вывела на рынок систему «ПрограмБанк.KYC» — «Знай своего клиента».
Система предназначено для получения и актуализации информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, а также для их оценки по настраиваемым методикам.
Основные направления использования системы:
Проверка по негативным факторам и оценка клиентов и потенциальных клиентов по заложенным и настраиваемым методикам. Оценка может происходить с точки зрения целесообразности установления договорных отношений, уровня риска и др.
Создание заполненной карточки клиента в информационных системах заказчика (АБС, CRM и др.) на основании ИНН/ОГРН за счет получения информации из внешних источников, сокращая тем самым время обслуживания клиента, количество ошибок и ручной труд специалиста банка.
Контроль и регулярная актуализация информации о клиенте. При обнаружении расхождений в информационных системах банка и внешних источниках (раздельно для отдельных реквизитов), настраивается алгоритм действий (автоматическое обновление, ручной разбор расхождений и др.).
Примером использования системы служит анализ клиентов с точки зрения рисков AML. Анализ проводится на основе четырех основных типов источников данных. Использование всех этих типов источников данных позволяет в значительной степени автоматизировать контроль в соответствии с документами Банка России 375-П, 5-МР, 10-МР, 18- МР, 19-МР и др.
Анализ клиентов с точки зрения рисков AML может использоваться для онлайн контроля операций клиентов с точки зрения противодействия обналичиванию денежных средств согласно рекомендациям Банка России.
Решения на основе «ПрограмБанк.KYC» уже внедрены в четырех банках.
Источник: «ПрограмБанк»
2024 год многие называют временем вкладчика из-за сохраняющихся привлекательных условий по депозитам благодаря высокой ключевой ставке ЦБ РФ. В чем именно хранить свои сбережения и как правильно рассчитать доходность, стоит ли опираться только на рублевые инструменты и есть ли альтернатива в иностранной валюте, «Б.О» рассказал начальник управления по работе с состоятельными клиентами «Привилегии ВТБ» Дмитрий Кобяков
Много говорилось о том, как использование микросервисных решений для банков увеличивает производительность, ускоряет вывод новых бизнес-продуктов на рынок и помогает банкам стать по-настоящему цифровыми. В сложившихся реалиях ЦБ уделяет повышенное внимание стабильности критической инфраструктуры, к которой относится и банковская. Поэтому возникает серьезный вопрос: как поведут себя «модные» микросервисы в случае серьезных сбоев? Сможет ли банк сохранить требуемую регулятором непрерывность предоставления услуг?
Основатель Международного онлайн-университета инвестиций, инвестиционный советник Юлия Кузнецова в интервью генеральному директору АЦ «БизнесДром» Павлу Самиеву рассказала о своих прогнозах развития финансового рынка, начавшемся буме первичных размещений, рисках и возможностях сегмента высокодоходных облигаций (ВДО) и инвестициях в недвижимость
Согласно результатам исследования, опубликованным изданием Recycle, среди опрошенных предпринимателей, занимающихся экологичными проектами, только 13% пробовали применять данный инструмент для целей предприятия