В частности, Федеральным законом от 08.08.2024 г. № 260-ФЗ с 5 февраля 2025 г. введены ограничения на операции иностранных граждан, и лиц без гражданства, не имеющих законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации, сведения о которых включены в Реестр контролируемых лиц.

Кроме того, Федеральным законом от 28.12.2024 520-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» с 1 марта 2025 года для иноагентов введено право получать определенные денежные средства только посредством зачисления на специальные счета (часть 21 статьи 11 ФЗ 255), с 1 сентября 2025 года — вводится ограничение на получение муниципальных дотаций (ст. 11, часть 12 Федерального закона от 21.04.2025 100-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об образовании в Российской Федерации» и статьи 9 и 11 Федерального закона «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием»).

С целью поддержки выполнения требований регуляторов, связанных с ограничениями для контрагентов, входящих в различные реестры, очередное обновление решения «ПрограмБанк.АБС» включило возможность автоматического приема и обработки любых реестров контрагентов, полученных как напрямую с ресурсов отдельных регуляторов, так и через интеграцию со СМЭВ с помощью поставляемого компанией «ПрограмБанк» СМЭВ-коннектора.

Банковская система «ПрограмБанк.АБС» обрабатывает реестры в соответствии с индивидуальными настройками «реакции» АБС на совпадение данных контрагента с данными фигуранта реестра или на факт его удаления из реестра.

«Реакцией» может быть:

• ручная обработка;
• автоматически установленное ограничение на открытие счетов;
• автоматически установленное ограничение на совершение операций, с возможностью установить минимальную сумму;
• блокировка или разрешение платежей с муниципальными или иными бюджетами.

Детально «реакцию» настраивает банк в соответствии с регламентами работы со своими клиентами (или их представителями), совпавшими с фигурантами реестра.

Кроме новой базовой функциональности, компания предлагает своим заказчикам приобрести специальный модуль «Реестр иноагентов Минюста России» для работы с платежами иностранных агентов, который обеспечивает выполнение дополнительных функций по управлению соответствующими действиями.

В том числе:

• поиск ФЛ по СНИЛС (дополнительно к ФИО и ИНН);
• поиск ЮЛ по рег. номеру или ОГРН (дополнительно к наименованию и ИНН);
• автоматическое разрешение перевода на спецсчета иноагентов.

Возможность получения указанного обновления ядра «ПрограмБанк.АБС» предоставляется заказчикам компании в рамках договоров сопровождения.

Источник: ПрограмБанк.АБС