Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Эксперты выяснили, какие инструменты используют частные инвесторы, как они управляют своим портфелем и сколько бумаг в нем находится
В первом полугодии 2024 года частные инвесторы нарастили активность и стали использовать больше инструментов для вложения средств. На первом месте по популярности — акции, которые инвесторы в среднем держат 623 дня. Таковы результаты исследования «СберИнвестиций».
Как показало исследование, за первые шесть месяцев 2024 года общее количество сделок со всеми видами доступных в компании инструментов выросло на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. При этом теперь частные инвесторы стали использовать больше возможностей для вложения средств. Если в первом полугодии 2023 года на два основных инструмента приходилось 92% сделок, то в этом году — 85%.
Больше всего операций инвесторы проводят с акциями — 73% от общего числа сделок (в 2023 году — 71%). По сравнению с прошлым годом инвесторы также стали меньше оперировать производными инструментами: раньше доля таких сделок превышала 21%, а сейчас снизилась до 12,7%. При этом число операций с ПИФ увеличилось более чем в два раза (с 2 до 4,6%), а количество сделок с облигациями — на 60% (с 5,5 до 8,9%).
Самым популярным инструментом в портфеле также остаются акции: у 68% инвесторов он полностью состоит из этого вида бумаг (в 2023 году — 66,4%). И количество акций в портфеле у таких инвесторов продолжает расти. В 2023 году они держали в среднем 4,2 акции, в этом — уже 4,5.
На второе место по популярности вышли смешанные портфели. Год назад облигации и акции были у 16% клиентов брокера Сбера, а сейчас таких инвесторов уже 18%. Только облигации присутствуют в портфеле у 13,4% инвесторов (было 17,5%). Сейчас у них в среднем 2,1 бумаги — год назад было 1,9, так что и у них диверсификация портфеля выросла.
Три и более инструмента используют 3% частных инвесторов (было 1,2%). За год количество инвесторов, чей портфель диверсифицирован по классам инструментов, выросло на 16 процентных пунктов — с 17,2 до более чем 21%. Примечательно, что корреляции между величиной портфеля и количеством в нем ценных бумаг нет. Как крупные портфели могут состоять из 1–2 бумаг, так и небольшие могут быть хорошо диверсифицированы.
Эксперты также проанализировали сроки инвестирования. В лидерах снова акции: инвестор в среднем держит каждую такую бумагу 623 дня, то есть почти два года. На втором месте по долгосрочности паи ПИФов — 350 дней.
Источник: СберИнвестиции
Информационное пространство заполонил контент о колоссальных перспективах и пользе искусственного интеллекта, в том числе в финансовой сфере. Впечатляющие прогнозы, необходимость изменения стратегий и бизнес-моделей, перспективные области использования и прочие общие слова, зачастую этим же искусственным интеллектом и сгенерированные