В Вестнике № 8 (1842) от 23 января 2017 года опубликованы следующие официальные документы:

- Положение Банка России от 05.12.2016 № 562-П «О порядке сообщения банком (иной кредитной организацией) об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета в электронной форме в территориальный орган страховщика» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 10.01.2017). Положением устанавливается порядок определения даты представления сообщения, порядок осуществления передачи сообщения страховщику, механизм работы банков с квитанциями и извещениями, поступающими от уполномоченного органа страховщика, права и обязанности банков при неполучении банком квитанции о получении электронного сообщения.

Указывается, что электронное сообщение, сформированное в соответствии с Положением Банка России от 07.09.2007 № 311-П «О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов вклада (депозита)», одновременно является сообщением, направляемым территориальному органу ФСС России по месту нахождения страхователя.

Банк России не позднее 30 дней после дня вступления в силу настоящего Положения обеспечивает разработку и размещение на своем официальном сайте согласованные со страховщиком: форматы и структуры квитанции о получении электронного сообщения, извещения о корректировке, а также справочника кодов ошибок, включаемых в извещение о корректировке; структуры наименований транспортных файлов банка четвертого типа, сводных архивных файлов территориального учреждения четвертого типа, транспортных файлов уполномоченного подразделения страховщика, сводных архивных файлов уполномоченного подразделения страховщика; информации о допустимых объемах файлов банка четвертого типа, сводных архивных файлов территориального учреждения четвертого типа, транспортных файлов уполномоченного подразделения страховщика, сводных архивных файлов уполномоченного подразделения страховщика.

- Указание Банка России от 07.11.2016 № 4179-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 1 октября 2015 года № 493-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада» (вступает в силу с 1 января 2017 года за исключением отдельных пунктов Указания, для которых установлены иные сроки вступления в силу; официально опубликовано на сайте Банка России 29.12.2016).

- Указание Банка России от 07.11.2016 № 4180-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 1 октября 2015 года № 494-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета операций с ценными бумагами в некредитных финансовых организациях» (вступает в силу с 1 января 2017 года за исключением отдельных пунктов Указания, для которых установлены иные сроки вступления в силу; официально опубликовано на сайте Банка России 30.12.2016).

- Указание Банка России от 17.11.2016 № 4203-У «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией» (вступает в силу с 1 января 2017 года; официально опубликовано на сайте Банка России 30.12.2016).

Признаками возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией являются, в частности: наличие у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц полномочий управлять деятельностью лица (лиц), прямо не вытекающих из владения акциями (долями) лица (лиц), или полномочий назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины коллегиального исполнительного органа или избирать более половины совета директоров (наблюдательного совета) лица (лиц); наличие рисков по операциям (сделкам) кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц с лицом (лицами), существенно превышающих риски по операциям (сделкам) третьих лиц с лицом (лицами); наличие операций (сделок), совершаемых кредитной организацией с лицом (лицами) не по рыночной стоимости, существенным образом влияющих на размер собственных средств (капитала) кредитной организации и значения обязательных нормативов.

Предусматривается, что признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией не распространяются на юридических лиц, которые: входят в Перечень стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ, утвержденный Указом Президента РФ от 4 августа 2004 года № 1009; входят в перечень стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации; являются организациями оборонно-промышленного комплекса и выполняют (реализуют) государственный оборонный заказ в соответствии с нормативными правовыми актами Правительства РФ; прямо или косвенно контролируются федеральными и муниципальными органами власти, государственными корпорациями, государственными или муниципальными унитарными предприятиями.

-Указание Банка России от 17.11.2016 № 4205-У «О порядке принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании лица лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации и рассмотрения обращений кредитной организации» (вступает в силу с 1 января 2017 года; официально опубликовано на сайте Банка России 30.12.2016).

С 1 января 2017 года вступают в силу законодательные поправки, наделяющие Комитет банковского надзора Банка России правом принимать решения о признании (отсутствии) связанности лица с кредитной организацией на основании мотивированного суждения. Документом установлен порядок принятия такого решения. Определены правила подготовки и направления надзирающими структурными подразделениями Банка России в комитет мотивированных заключений о необходимости признания лица, в отношении которого имеются соответствующие признаки и величина риска превышает 5 % собственных средств (капитала) кредитной организации, лицом, связанным с ней.

Кроме того, регламентирован порядок представления кредитной организацией в Банк России информации об исполнении его требований и дополнительных сведений, необходимых комитету для вынесения решения о связанности (отсутствии связанности) лиц с кредитной организацией. Урегулирована процедура обжалования решения комитета. Соответствующее заявление направляется кредитной организацией в течение 15 рабочих дней после даты получения предписания с требованием. Аналогичный срок отводится на его рассмотрение Председателем Банка России.

- Указание Банка России от 24.11.2016 № 4211-У «О внесении изменения в пункт 5 Указания Банка России от 16 ноября 2015 года № 3849-У «О требованиях к инвестированию объединением страховщиков средств фонда компенсационных выплат по сельскохозяйственному страхованию, осуществляемому с государственной поддержкой» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 10.01.2017).

- Указание Банка России от 05.12.2016 № 4225-У «О признании утратившими силу Положения Банка России от 15 ноября 2010 года № 361-П «О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета» и Указания Банка России от 29 апреля 2014 года № 3252-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 ноября 2010 года № 361-П «О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 10.01.2017).

Источник: ЦБ РФ