Участники рынка рассказали «Коммерсанту» о новом виде мошенничества, жертвами которого становятся банковские клиенты. Речь идет об услугах, которые предлагают юридические компании, обещая клиентам вернуть компенсацию за проданные услуги страхования при заключении кредитного договора в банке.

После получения личных данных, такие юристы уговаривают клиентов открыть предоплаченную карту в TalkBank, на которую потом банк и перечислит деньги. Либо заказывают такую карту самостоятельно по упрощенной схеме без уведомления клиента. При этом карта привязывается к номеру телефона юриста-мошенника, лишая клиента контроля над денежными средствами.

От имени клиента юрфирмы подают распоряжение в банк на перечисление денежных средств на данные карты. После того, как банк перечислит деньги, юристы могут присвоить их значительную часть, а потом еще и получить от клиента оговоренный договором гонорар за свои услуги. Если кредитная организация перечисляет средства на другой счет клиента, открытый в этом же банке, то юрфирмы подают иски в суд, так как в в этом случае не было исполнено требование о перечислении денег согласно распоряжению клиента.

«Все клиенты проходят идентификацию в полном соответствии с федеральными законами 115-ФЗ и 161-ФЗ, что исключает подмену личности клиента, а следовательно присвоение средств третьими лицами. Каждая карта активируется на личный номер телефона клиента, клиент самостоятельно использует полученные средства и совершает операции по картам. В нашу компанию не было ни одного обращения от клиентов по поводу некорректной работы юристов. Кроме того, выплаты, о которых идет речь в статье, в большинстве случаев — это выплаты банков по решению суда о возврате незаконно навязанной страховки, то есть существуют официальные доказательства некорректной работы самих кредитных организаций и обмана ими своих клиентов. Очевидно, что потерпевшие клиенты не хотят иметь дел с такими кредитными организациями и просят суды отправлять законную выплату на карты других, порядочных банков, например, карты TalkBank», — прокомментировали ситуацию в TalkBank.

Источник: «Коммерсантъ»