C помощью программного продукта «Диасофт» можно анализировать и моделировать плановую денежную позицию банка по счетам на любую дату в будущем и в результате всегда держать под контролем возможные риски, не допускать разрывов ликвидности и вовремя выполнять финансовые обязательства перед контрагентами.

Монитор платежной позиции — это рабочий инструмент сотрудников казначейства, в первоочередные обязанности которых входит контролирование финансовых потоков, текущей и среднесрочной ликвидности. С помощью приложения FLEXTERA выполнить эти функции намного проще. В продукте заложена возможность what-if-анализа платежной позиции — ввода модельных транзакций в будущих датах, и расчет позиции с учетом или без учета таких транзакций. Например, можно моделировать позицию с учетом плана выдачи кредитов, а также по многим видам регулярных платежей банка, таких как хозяйственные операции. Таким образом, можно заранее ввести эти модельные транзакции в монитор и увидеть будущую позицию с их учетом.

Не секрет, что, говоря о будущих платежах, мы не всегда можем быть уверены в их 100%-ном поступлении. В решении учтена и эта вполне возможная неприятность. Получить корректный прогноз и быть готовыми к ситуации «что, если…» помогут индикаторы вероятности поступления денежных средств по различным типам операций. Например, по погашению кредитов указание вероятности в 90% означает, что в среднем организации может быть гарантировано только 90% суммы погашений. Далее «Монитор» покажет параметры платежной позиции как с учетом, так и без учета вероятностей.

Кроме того, в системе заложена возможность графического отображения результатов мониторинга. Данные по позиции в разрезе временных «корзин» доступны для просмотра как в табличном виде (с возможностью детализации до списка транзакций), так и в виде двух видов диаграмм, с возможностью выгрузки информации в форматы Excel и Pdf. Этого вполне достаточно, чтобы быстро сформировать и предоставить не только содержательный, но и красиво оформленный отчет высшему руководству.

Новые проекты по внедрению готового типового решения компания «Диасофт» может выполнить в течение месяца

Одной из тенденций построения современной IТ-архитектуры является использование лучших продуктов от разных вендоров — например, розничное направление может поддерживать решение одного вендора, а казначейство — другого. Приложение FLEXTERA «Управление рисками. Монитор платежной позиции» способно работать в сложной компонентной архитектуре. Понятно, что в большинстве современных банков задача сбора данных для построения платежной позиции приобретает комплексный интеграционный характер. В отличие от продуктов большинства конкурентов, компонентное решение «Диасофт» представляет собой полноценное SOA-приложение. Оно легко интегрируется с различными системами — источниками данных, а его компонентная архитектура позволяет банку не зависеть от одного поставщика и выбирать на рынке лучшие продукты для автоматизации различных участков бизнеса.

Несколько слов о сроках разработки и порядке внедрения программного продукта. На создание продукта с нуля и внедрение пилотного проекта в банке потребовалось около полугода. Первая демонстрация результатов проекта и реальных возможностей созданного решения состоялась уже через три месяца с начала проектных работ. Параллельно с тестированием основного функционала дорабатывался пользовательский интерфейс. В последующие три месяца шло внедрение и тестирование системы в «боевом» окружении. Успеху проекта в немалой степени способствовал тот факт, что специалисты заказчика смогли четко сформулировать свои требования и предоставили проектной команде «Диасофт» свободу действий в использовании методов их реализации. Новые проекты по внедрению готового типового решения компания «Диасофт» может выполнить в течение месяца.

Решение постоянно развивается. Если первому заказчику было достаточно собирать информацию по счетам «главной книги», документам расчетно-кассового обслуживания, кредитным и депозитным договорам, сделкам МБК и Forex, то уже сегодня к этому перечню добавляются договоры банковских гарантий, сделки с ценными бумагами, планируемые купонные выплаты, погашения облигаций и т.д.

Приятно отметить, что заказчики компании «Диасофт» довольны предложенным инструментом. Как говорят в банках, полученное в результате проектов решение полнос­тью соответствует ожиданиям: инструмент FLEXTERA значительно упрощает и ускоряет повседневную работу казначея, делает ее более эффективной и интересной.

Реклама