Банковский бизнес растет, увеличивается число филиалов и офисов даже в одном городе. Исполнительская дисциплина в какой-то момент окончательно перестает удовлетворять руководство, сроки согласования превосходят терпение даже самых спокойных, а время от времени нечто особо важное даже теряется. Тогда и возникает четко выраженное мнение «так больше продолжаться не может» и наступает этап анализа.

В работе с документами можно выделить несколько крупных направлений. Виталий Татару, директор по IT банка «Сetelem», придерживается следующего деления. Внутренний документооборот: получение и обработка входящей внешней корреспонденции (сканирование, регистрация в системе и распределение по получателям); согласование счетов, договоров, приказов, актов, заявок и других документов; архив электронных документов. Документооборот с контрагентами: электронные платежи (система «Банк-Клиент»), договоры и дополнительные соглашения, заявки, запросы и другие документы, обмен бухгалтерскими и финансовыми документами.