06.11.2026
- Аналитика
- Ключевые финансовые показатели банковского сектора за апрель–май 2016 года
30.05.2016Аналитика, Эксперт РА, Исследования
Ключевые финансовые показатели банковского сектора за апрель–май 2016 года
Средний размер норматива достаточности капитала российских банков показал рост на 0,3 п.п. за март 2016 года, достигнув значения 12,4% на 01.04.2016. Доля просрочки в кредитном портфеле банков существенно не изменилась за прошедший месяц. Нормативы ликвидности снизились по сравнению с данными на 01.03.2016, однако по-прежнему далеки от регулятивных минимумов
Таблица 1. Ключевые финансовые показатели банковского сектора (по состоянию на 01.04.2016)
| 01.04.2015 |
01.07.2015 |
01.10.2015 |
01.01.2016 |
01.02.2016 | 01.03.2016 |
01.04.2016 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Достаточность капитала Н1.0 |
12,9 |
12,9 |
13,0 |
12,7 |
12,1 |
12,1 |
12,4 |
|
Качество активов |
|
|
|
|
|
|
|
|
Доля ссуд IV и V категорий качества, % |
7,5 |
8,2 |
8,2 |
8,3 |
8,5 |
8,8 |
9,2 |
|
Доля просроченной задолженности, всего, % |
4,5 |
5,1 |
5,1 |
5,3 |
5,7 |
5,6 |
5,6 |
|
доля просроченной задолженности в кредитах ФЛ, % |
6,9 |
7,5 |
8,0 |
8,1 |
8,3 |
8,4 |
8,4 |
|
доля просроченной задолженности в кредитах ЮЛ, % |
5,0 |
5,9 |
5,8 |
6,2 |
6,8 |
6,5 |
6,6 |
|
Сформированный резерв на возможные потери по ссудам, % от общего объема выданных ссуд |
7,1 |
7,5 |
7,6 |
7,8 |
8,0 |
8,1 |
8,4 |
|
Доля крупных кредитных рисков в активах банковского сектора, % |
25,5 |
25,2 |
26,1 |
27,6 |
28,6 |
28,5 |
27,4 |
|
Ликвидность |
|
|
|
|
|
|
|
|
Коэффициент мгновенной ликвидности Н2, % |
89,9 |
86,1 |
91,4 |
97,5 |
92,3 |
85,9 |
86,5 |
|
Коэффициент мгновенной ликвидности Н2 без учета показателя Овм*, % |
52,2 |
51,5 |
53,5 |
54,4 |
55,4 |
49,6 |
51,2 |
|
Коэффициент текущей ликвидности Н3, % |
127,1 |
132,3 |
136,6 |
139,3 |
121,9 |
115,3 |
121,8 |
|
Коэффициент текущей ликвидности Н3 без учета показателя Овт*, % |
78,1 |
79,2 |
80,4 |
82,2 |
75,9 |
71,5 |
72,2 |
|
Коэффициент долгосрочной ликвидности Н4, % |
62,8 |
60,5 |
60,5 |
59,0 |
60,0 |
60,2 |
59,4 |
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным Банка России и отчетности банков
Примечания:
Овм — величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования
Овт — величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования и со сроком исполнения обязательств в ближайшие 30 календарных дней.
Таблица 2. Бенчмарки по группам банков, ранжированным по величине активов (по состоянию на 01.05.2016)
| 01.04.2015 | 01.07.2015 | 01.10.2015 | 01.01.2016 | 01.03.2016 | 01.04.2016 | 01.05.2016 | |||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Топ-100 | Топ-(101–300) | Топ-(301 и ниже) | Топ-100 | Топ-(101–300) |
Топ-(301 и ниже) |
Топ-100 | Топ-(101–300) |
Топ-(301 и ниже) |
Топ-100 | Топ-(101–300) |
Топ-(301 и ниже) |
Топ-100 | Топ-(101–300) | Топ-(301 и ниже) | Топ-100 | Топ-(101–300) | Топ-(301 и ниже) | Топ-100 | Топ-(101–300) |
Топ-(301 и ниже) |
|
|
Рентабельность капитала по прибыли до налообложения без учета СПОД и доходов от безвозмездно полученного имущества (за прошедшие 4 квартала), % |
5,4 |
8,0 |
6,5 |
3,2 |
7,7 |
5,1 |
0,5 |
4,4 |
2,6 |
0,1 |
3,9 |
–0,4 |
– |
– |
– |
0,8 |
4,4 |
–0,6 |
– |
– |
– |
|
Расходы на обеспечение деятельности к средним активам (за прошедшие 4 квартала), % |
3,2 |
4,6 |
8,0 |
3,2 |
4,5 |
8,0 |
3,1 |
4,5 |
7,8 |
3,0 |
4,7 |
8,0 |
– |
– |
– |
3,0 |
4,5 |
8,4 |
– |
– |
– |
|
Доля комиссионных доходов в сумме процентных и комиссионных доходов (за прошедший квартал), % |
11,2 |
13,1 |
17,0 |
12,0 |
14,8 |
18,1 |
12,8 |
14,6 |
18,4 |
12,2 |
15,1 |
18,8 |
– |
– |
– |
10,3 |
12,4 |
17,2 |
– |
– |
– |
|
Покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (за прошедший квартал), % |
195,9 |
171,4 |
142,6 |
192,6 |
158,8 |
137,5 |
217,7 |
156,4 |
137,1 |
200,0 |
156,6 |
137,2 |
– |
– |
– |
232,0 |
152,1 |
122,7 |
– |
– |
– |
|
Доля просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю, % |
5,4 |
4,9 |
4,3 |
6,9 |
4,8 |
5,2 |
7,5 |
6,2 |
5,6 |
8,0 |
6,4 |
5,9 |
8,4 |
7,5 |
6,2% |
8,7 |
7,4 |
6,3 |
9,2 |
7,6 |
6,6 |
|
Доля высоколиквидных активов (LAM), % |
14,3 |
18,5 |
25,5 |
14,4 |
19,9 |
25,2 |
14,3 |
19,9 |
26,1 |
13,2 |
18,6 |
24,8 |
14,4 |
23,9 |
30,4% |
14,2 |
23,0 |
30,2 |
13,8 |
21,6 |
28,4 |
|
Отношение внебалансовых обязательств к активам, % |
15,6 |
11,4 |
10,9 |
14,9 |
13,1 |
11,1 |
15,0 |
13,2 |
12,4 |
14,5 |
14,1 |
13,8 |
14,4 |
11,3 |
13,3 |
14,3 |
11,7 |
13,1 |
15,1 |
12,5 |
14,6 |
|
Покрытие совокупного ссудного портфеля обеспечением с учетом залога ценных бумаг, поручительств и гарантий, % |
298,8 |
261,5 |
254,0 |
276,9 |
270,9 |
232,0 |
258,8 |
280,3 |
245,3 |
254,9 |
276,7 |
239,4 |
251,2 |
282,7 |
229,9 |
252,9 |
279,4 |
226,6 |
258,6 |
288,9 |
235,2 |
|
Покрытие совокупного ссудного портфеля имущественным обеспечением (без учета залога ценных бумаг, поручительств и гарантий), % |
63,2 |
80,0 |
95,6 |
61,5 |
80,4 |
96,4 |
56,6 |
82,7 |
102,5 |
54,5 |
83,2 |
98,0 |
56,4 |
83,6 |
96,7 |
58,1 |
85,5 |
94,0 |
59,7 |
88,2 |
97,1 |
|
Доля ценных бумаг в активах, % |
15,5 |
13,2 |
7,3 |
16,3 |
12,4 |
7,5 |
15,9 |
13,0 |
7,2 |
15,6 |
12,8 |
7,2 |
15,7 |
14,1 |
6,7 |
16,1 |
14,0 |
6,7 |
16,7 |
13,9 |
6,8 |
|
Доля ценных бумаг с обременением в активах, % |
6,7 |
5,4 |
2,1 |
6,6 |
4,5 |
2,1 |
6,8 |
4,5 |
2,2 |
6,7 |
3,7 |
1,9 |
6,5 |
3,2 |
1,4 |
6,7 |
3,4 |
1,4 |
6,5 |
3,2 |
1,3 |
|
Доля средств ЦБ в пассивах, % |
7,4 |
4,8 |
1,4 |
6,3 |
4,1 |
1,5 |
5,5 |
4,0 |
1,3 |
5,3 |
2,9 |
1,2 |
4,3 |
1,9 |
0,5 |
3,5 |
1,8 |
0,6 |
3,1 |
1,4 |
0,6 |
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным отчетности банков
Примечание: Бенчмарки рассчитываются как среднее арифметическое значений соответствующих показателей по каждой группе банков.
Рэнкинги крупнейших банков по различным показателям
30 крупнейших банков (по активам), ранжированные по динамике активов
| Место по динамике активов | Место по активам на 01.05.2016 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Город |
Активы на 01.05.2016, млн. рублей | Активы на 01.05.2015, млн. рублей |
Активы —темп прироста за 01.05.2015–01.05.2016, % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
23 |
2888 |
Рост Банк |
Казань |
409 189,9 |
199 223,3 |
105,39 |
|
2 |
10 |
1978 |
Московский Кредитный Банк» |
Москва |
1 279 222,4 |
653 135,6 |
95,86 |
|
3 |
19 |
963 |
Совкомбанк |
Кострома |
464 799,0 |
249 645,6 |
86,18 |
|
4 |
21 |
1751 |
Мособлбанк |
Москва |
438 179,8 |
253 985,3 |
72,52 |
|
5 |
14 |
2562 |
Бинбанк |
Москва |
729 276,3 |
499 986,6 |
45,86 |
|
6 |
24 |
3279 |
Банк «ТРАСТ» |
Москва |
364 989,5 |
297 322,7 |
22,76 |
|
7 |
26 |
429 |
УБРиР |
Екатеринбург |
340 298,3 |
280 487,1 |
21,32 |
|
8 |
28 |
3368 |
СМП Банк |
Москва |
330 813,2 |
273 171,3 |
21,10 |
|
9 |
5 |
2209 |
Банк «ФК Открытие» |
Москва |
2 836 176,1 |
2 353 956,1 |
20,49 |
|
10 |
6 |
3349 |
Россельхозбанк |
Москва |
2 647 544,8 |
2 203 738,6 |
20,14 |
|
11 |
2 |
1000 |
Банк ВТБ |
Санкт-Петербург |
8 851 232,7 |
7 664 461,7 |
15,48 |
|
12 |
7 |
1326 |
Альфа-Банк |
Москва |
2 185 107,1 |
1 897 158,4 |
15,18 |
|
13 |
11 |
3251 |
Промсвязьбанк |
Москва |
1 213 555,4 |
1 064 153,3 |
14,04 |
|
14 |
15 |
328 |
Банк «Россия» |
Санкт-Петербург |
574 388,7 |
505 225,3 |
13,69 |
|
15 |
3 |
354 |
Газпромбанк |
Москва |
5 113 521,2 |
4 520 357,8 |
13,12 |
|
16 |
22 |
2557 |
Ситибанк |
Москва |
417 358,6 |
373 609,2 |
11,71 |
|
17 |
1 |
1481 |
Сбербанк |
Москва |
22 746 637,2 |
20 397 749,1 |
11,52 |
|
18 |
4 |
1623 |
ВТБ24 |
Москва |
2 936 366,5 |
2 639 061,6 |
11,27 |
|
19 |
9 |
1 |
ЮниКредит Банк |
Москва |
1 307 636,4 |
1 176 983,2 |
11,10 |
|
20 |
16 |
436 |
Банк «Санкт-Петербург» |
Санкт-Петербург |
544 164,8 |
493 439,8 |
10,28 |
|
21 |
18 |
2289 |
Банк Русский Стандарт |
Москва |
473 513,3 |
447 068,3 |
5,92 |
|
22 |
27 |
3016 |
Нордеа Банк |
Москва |
334 229,4 |
331 899,9 |
0,70 |
|
23 |
12 |
2272 |
Росбанк |
Москва |
843 410,4 |
868 720,5 |
–2,91 |
|
24 |
13 |
3292 |
Райффайзенбанк |
Москва |
788 648,3 |
824 713,8 |
–4,37 |
|
25 |
20 |
2590 |
АК БАРС |
Казань |
445 802,9 |
466 334,1 |
–4,40 |
|
26 |
30 |
2495 |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) |
Москва |
290 378,3 |
307 329,6 |
–5,52 |
|
27 |
25 |
1470 |
Связь-Банк |
Москва |
344 355,7 |
369 444,7 |
–6,79 |
|
28 |
8 |
2748 |
Банк Москвы |
Москва |
1 698 106,6 |
1 903 849,1 |
–10,81 |
|
29 |
29 |
323 |
МДМ Банк |
Новосибирск |
302 302,7 |
359 446,8 |
–15,90 |
|
30 |
17 |
1971 |
Ханты-Мансийский банк «Открытие» |
Ханты-Мансийск |
489 018,4 |
702 785,9 |
–30,42 |
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным отчетности банков
30 крупнейших банков (по активам), ранжированные по величине норматива Н1.0
| Место на 01.05.2016 | Рег. номер |
Наименование банка |
Город |
Активы на 01.05.2016, млн. рублей |
Н1.0 на 01.05.2016, % |
Место на 01.05.2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
2495 |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) |
Москва |
290 378,3 |
22,3 |
1 |
|
2 |
3016 |
Нордеа Банк |
Москва |
334 229,4 |
19,1 |
2 |
|
3 |
880 |
Банк «ЮГРА» |
Мегион |
270 421,8 |
17,7 |
3 |
|
4 |
1470 |
Связь-Банк |
Москва |
344 355,7 |
17,5 |
4 |
|
5 |
3349 |
Россельхозбанк |
Москва |
2 647 544,8 |
17,1 |
5 |
|
6 |
3255 |
Банк ЗЕНИТ |
Москва |
267 758,2 |
15,8 |
6 |
|
7 |
2557 |
Ситибанк |
Москва |
417 358,6 |
15,3 |
7 |
|
8 |
1978 |
Московский Кредитный Банк |
Москва |
1 279 222,4 |
15,0 |
8 |
|
9 |
3292 |
Райффайзенбанк |
Москва |
788 648,3 |
14,6 |
9 |
|
10 |
3368 |
СМП Банк |
Москва |
330 813,2 |
14,6 |
10 |
|
11 |
2272 |
Росбанк |
Москва |
843 410,4 |
14,5 |
11 |
|
12 |
436 |
Банк «Санкт-Петербург» |
Санкт-Петербург |
544 164,8 |
14,5 |
12 |
|
13 |
1326 |
Альфа-Банк |
Москва |
2 185 107,1 |
14,3 |
13 |
|
14 |
1 |
ЮниКредит Банк |
Москва |
1 307 636,4 |
14,2 |
14 |
|
15 |
2748 |
Банк Москвы |
Москва |
1 698 106,6 |
14,1 |
15 |
|
16 |
2209 |
Банк «ФК Открытие» |
Москва |
2 836 176,1 |
13,8 |
16 |
|
17 |
963 |
Совкомбанк |
Кострома |
464 799,0 |
13,5 |
17 |
|
18 |
328 |
Банк «РОССИЯ» |
Санкт-Петербург |
574 388,7 |
13,3 |
18 |
|
19 |
1971 |
Ханты-Мансийский банк «Открытие» |
Ханты-Мансийск |
489 018,4 |
12,5 |
19 |
|
20 |
3251 |
Промсвязьбанк |
Москва |
1 213 555,4 |
12,4 |
20 |
|
21 |
1000 |
Банк ВТБ |
Санкт-Петербург |
8 851 232,7 |
12,4 |
21 |
|
22 |
2312 |
Банк «Российский Капитал» |
Москва |
273 004,1 |
12,4 |
22 |
|
23 |
354 |
Газпромбанк |
Москва |
5 113 521,2 |
12,3 |
23 |
|
24 |
2590 |
АК БАРС |
Казань |
445 802,9 |
12,1 |
24 |
|
25 |
323 |
МДМ Банк |
Новосибирск |
302 302,7 |
11,8 |
25 |
|
26 |
2562 |
Бинбанк |
Москва |
729 276,3 |
11,8 |
26 |
|
27 |
429 |
УБРиР |
Екатеринбург |
340 298,3 |
11,1 |
27 |
|
28 |
1623 |
ВТБ24 |
Москва |
2 936 366,5 |
9,9 |
28 |
|
29 |
1751 |
Мособлбанк |
Москва |
438 179,8 |
0,0 |
29 |
|
30 |
2888 |
Рост Банк |
Казань |
409 189,9 |
0,0 |
30 |
|
н/д |
1481 |
Сбербанк |
Москва |
22 746 637,2 |
н/д |
н/д |
|
н/д |
2289 |
Банк Русский Стандарт |
Москва |
473 513,3 |
н/д |
н/д |
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным отчетности банков
Примечание: В рэнкинг не включены ПАО «Сбербанк России» и АО «Банк Русский Стандарт» в связи с отсутствием на сайте Банка России формы отчетности 0409135 данных банков на дату подготовки рэнкинга.
30 крупнейших банков (по активам), ранжированные по величине кредитного портфеля организациям
| Место на 01.05.2016 | Рег. номер |
Наименование банка |
Город |
Место по активам на 01.05.2016
|
Кредиты организациям, всего на 01.05.2016, млн. рублей |
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
1481 |
Сбербанк |
Москва |
1 |
11 732 495,6 |
|
2 |
1000 |
Банк ВТБ |
Санкт-Петербург |
2 |
4 068 883,7 |
|
3 |
354 |
Газпромбанк |
Москва |
3 |
3 119 951,1 |
|
4 |
2209 |
Банк «ФК Открытие» |
Москва |
5 |
1 926 857,2 |
|
5 |
3349 |
Россельхозбанк |
Москва |
6 |
1 454 512,2 |
|
6 |
1326 |
Альфа-Банк |
Москва |
7 |
1 210 665,4 |
|
7 |
1978 |
Московский Кредитный Банк |
Москва |
10 |
780 443,8 |
|
8 |
2748 |
Банк Москвы |
Москва |
8 |
745 953,9 |
|
9 |
1 |
ЮниКредит Банк |
Москва |
9 |
671 399,8 |
|
10 |
3251 |
Промсвязьбанк |
Москва |
11 |
668 741,6 |
|
11 |
3292 |
Райффайзенбанк |
Москва |
13 |
352 426,6 |
|
12 |
328 |
Банк «Россия» |
Санкт-Петербург |
15 |
289 861,4 |
|
13 |
436 |
Банк «Санкт-Петербург» |
Санкт-Петербург |
16 |
276 058,8 |
|
14 |
2272 |
Росбанк |
Москва |
12 |
272 649,9 |
|
15 |
2888 |
Рост Банк |
Казань |
23 |
248 578,5 |
|
16 |
1623 |
ВТБ24 |
Москва |
4 |
239 441,8 |
|
17 |
3016 |
Нордеа Банк |
Москва |
27 |
230 028,4 |
|
18 |
1751 |
Мособлбанк |
Москва |
21 |
202 059,9 |
|
19 |
2590 |
АК БАРС |
Казань |
20 |
178 177,3 |
|
20 |
1470 |
Связь-Банк |
Москва |
25 |
129 479,8 |
|
21 |
2557 |
Ситибанк |
Москва |
22 |
125 468,8 |
|
22 |
1971 |
Ханты-Мансийский банк «Открытие» |
Ханты-Мансийск |
17 |
125 140,8 |
|
23 |
3279 |
Банк «ТРАСТ» |
Москва |
24 |
116 712,8 |
|
24 |
323 |
МДМ Банк |
Новосибирск |
29 |
109 227,1 |
|
25 |
963 |
Совкомбанк |
Кострома |
19 |
102 206,6 |
|
26 |
2562 |
Бинбанк |
Москва |
14 |
88 680,1 |
|
27 |
3368 |
СМП Банк |
Москва |
28 |
73 438,5 |
|
28 |
429 |
УБРиР |
Екатеринбург |
26 |
69 894,3 |
|
29 |
2495 |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) |
Москва |
30 |
64 384,5 |
|
30 |
2289 |
Банк Русский Стандарт |
Москва |
18 |
27 260,0 |
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным отчетности банков
30 крупнейших банков (по активам), ранжированные по величине кредитного портфеля физлиц
| Место на 01.05.2016 | Рег. номер |
Наименование банка |
Город |
Место по активам на 01.05.2016 |
Кредиты физлицам, всего на 01.05.2016, млн. рублей |
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
1481 |
Сбербанк |
Москва |
1 |
4 184 205,8 |
|
2 |
1623 |
ВТБ24 |
Москва |
4 |
1 443 637,8 |
|
3 |
3349 |
Россельхозбанк |
Москва |
6 |
302 341,5 |
|
4 |
354 |
Газпромбанк |
Москва |
3 |
291 085,7 |
|
5 |
1326 |
Альфа-Банк |
Москва |
7 |
226 964,6 |
|
6 |
2748 |
Банк Москвы |
Москва |
8 |
212 777,4 |
|
7 |
3292 |
Райффайзенбанк |
Москва |
13 |
168 021,2 |
|
8 |
2272 |
Росбанк |
Москва |
12 |
166 962,0 |
|
9 |
2289 |
Банк Русский Стандарт |
Москва |
18 |
153 388,7 |
|
10 |
1 |
ЮниКредит Банк |
Москва |
9 |
119 083,8 |
|
11 |
1978 |
Московский Кредитный Банк |
Москва |
10 |
116 466,7 |
|
12 |
1971 |
Ханты-Мансийский банк «Открытие» |
Ханты-Мансийск |
17 |
115 295,7 |
|
13 |
3279 |
Банк «ТРАСТ» |
Москва |
24 |
104 712,6 |
|
14 |
3251 |
«Промсвязьбанк» |
Москва |
11 |
83 505,8 |
|
15 |
1470 |
Связь-Банк |
Москва |
25 |
80 150,9 |
|
16 |
963 |
Совкомбанк |
Кострома |
19 |
58 861,4 |
|
17 |
436 |
Банк «Санкт-Петербург» |
Санкт-Петербург |
16 |
57 990,4 |
|
18 |
2557 |
Ситибанк |
Москва |
22 |
46 818,9 |
|
19 |
2590 |
АК БАРС |
Казань |
20 |
44 641,1 |
|
20 |
429 |
УБРиР |
Екатеринбург |
26 |
36 976,5 |
|
21 |
323 |
МДМ Банк |
Новосибирск |
29 |
36 928,7 |
|
22 |
2209 |
Банк «ФК Открытие» |
Москва |
5 |
33 641,7 |
|
23 |
2562 |
Бинбанк |
Москва |
14 |
23 191,0 |
|
24 |
3016 |
Нордеа Банк |
Москва |
27 |
19 160,6 |
|
25 |
3368 |
СМП Банк |
Москва |
28 |
8 911,5 |
|
26 |
328 |
Банк «РОССИЯ» |
Санкт-Петербург |
15 |
7 762,8 |
|
27 |
2888 |
Рост Банк |
Казань |
23 |
7 460,5 |
|
28 |
1751 |
Мособлбанк |
Москва |
21 |
4 847,4 |
|
29 |
1000 |
Банк ВТБ |
Санкт-Петербург |
2 |
165,9 |
|
30 |
2495 |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) |
Москва |
30 |
25,2 |
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным отчетности банков
Сейчас на главной
Интересы потребителя — прежде всего
В кулуарах Международного банковского форума шеф-редактор «Банковского обозрения» Павел Самиев побеседовал с заместителем председателя правления банка «Центр-инвест» Александром Долгановым о новых стандартах деятельности кредитных организаций, проблемах банкострахования, рынке долговых консультантов и том, за счет чего региональный банк выигрывает конкуренцию
Александр Долганов, Павел Самиев 06.11.2026
ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ
