Некоторые участники рынка находятся еще в самом начале этого пути. Для них, с одной стороны, это потребность, навеянная временем и текущими трендами увеличения мошеннических операций. С другой стороны — амбициозный вызов и реальная возможность стать неотъемлемой и очень важной частью антифрод-системы, формирующейся в данный момент на макроуровне, имеющей общенациональное значение и находящейся в активной фазе своего развития. Поэтому банки, выстраивая ежедневное взаимодействие с клиентами через различные каналы дистанционного банковского обслуживания, должны уметь обеспечить безопасность транзакций для своих клиентов, в онлайн-режиме идентифицируя признаки аномальных транзакций, распознавать необычное транзакционное поведение в отношении каждого своего клиента. И если об этом не задумываться заранее, не начать внедрять необходимые организационные, «сутевые» и технологические изменения в существующие транзакционные процессы, последствия как для банка, так и для его клиентов могут быть катастрофическими.

Внутренние вызовы и контуры Стратегии развития антифрода

Банку важно комплексно подходить к запуску процедур фрод-мониторинга, развивать «умную» технологичную систему транзакционного антифрода (УСТАФ). Например, если коротко сформулировать вызовы, которые мы ставили для «Своего Банка», то это ложится в следующие пять пунктов:

обеспечить реальные гарантии защиты и безопасности денежных средств на счетах клиентов;

минимизировать внутренние потери от реализованного...