Что требует Росфинмониторинг

Майнинг легализовали Федеральным законом от 08.08.2024 № 221-ФЗ, который вступил в силу 1 ноября 2024 года. Среди прочих обязанностей новых участников экономической деятельности — соблюдение законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

16 мая 2025 года на сайте Росфинмониторинга появилось информационное сообщение, в котором регулятор напомнил об обязанности подключиться к личному кабинету следующим участникам рынка цифровых активов:

• майнерам (в том числе участникам майнинг-пулов);
• организаторам майнинг-пулов — если они распределяют цифровую валюту между участниками.

Это требование основано на положениях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Для чего майнерам нужен личный кабинет

Подключение к личному кабинету — обязательное условие начала деятельности майнеров и организаторов майнинг-пулов.

Личный кабинет — это электронный сервис на сайте Росфинмониторинга, с помощью которого субъекты первичного финансового мониторинга взаимодействуют с ведомством. Порядок работы в кабинете регулируется приказом Росфинмониторинга № 175 от 20 июля 2020 года.

Через сервис пользователи подают отчеты и уведомления, ведут переписку с регулятором, выполняют иные обязанности в рамках 115-ФЗ.

Как подключиться к личному кабинету

У майнеров, как и у других субъектов 115-ФЗ, должно быть назначено специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение требований ПОД/ФТ. Желательно, чтобы все вопросы подключения решал именно этот сотрудник.

Регистрация проходит в несколько шагов. Субъекту нужно: 

1. заполнить электронное заявление на сайте Росфинмониторинга, а затем подписать его усиленной квалифицированной электронной подписью;
2. подтвердить адрес электронной почты по ссылке из письма Росфинмониторинга. Без этого доступ к личному кабинету не откроется;
3. завершите первичную авторизацию — после подтверждения почты кабинет будет доступен для работы;
4. сменить пароль в целях информационной безопасности.

Почему это важно для майнеров

Для участников, выпускающих и распределяющих цифровую валюту, регистрация в личном кабинете — это часть системы внутреннего контроля. Постановка на учет и подключение к сервису — первый шаг к соблюдению требований 115-ФЗ.

Напомним, что с момента начала деятельности майнеры обязаны:

• идентифицировать клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• собирать, хранить и регулярно обновлять информацию о клиентах;
• присваивать клиентам группы риска;
• оценивать риск совершения подозрительных операций;
• сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях и отвечать на запросы регулятора;
• отказывать в обслуживании или замораживать активы клиентов в случаях, предусмотренных ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

Неоднократное нарушение требований в сфере ПОД/ФТ, включая отсутствие личного кабинета, может повлечь ответственность и исключение из Реестра лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты.