Предоставляя эту услугу, кредитная организация выстраивает для компании оптимальную структуру управления денежными потоками. Например, первая может концентрировать все денежные средства группы компаний на одном счете, что позволяет установить единый лимит овердрафта для группы. В результате каждая компания группы получит возможность краткосрочного финансирования независимо от своих оборотов, используя весь лимит группы.

Догнать и…

Если на Западе продукты и технологии Cash Management представлены на рынке более четверти века, то в нашей стране данный набор сервисов появился только в 1997 году благодаря Ситибанку, который стал предлагать такой сервис своим клиентам. Правда, в первое время его основными пользователями были иностранные компании.

Первой из отечественных кредитных организаций, вышелшей на этот сегмент рынка, был Альфа-Банк. Произошло это в 2005 году. Ему пришлось вступить в конкурентную борьбу с тремя «иностранцами» — Ситибанком, ABN Amro (голландский банк, в 2008 году продал свое российское подразделение британскому Royal Bank of Scotland — прим. «Б.О») и Инг Банком (Евразия). Поясним, что они были лидерами в сегменте Cash Management среди «дочек» западных банков, так как отечественные кредитные организации не предоставляли своим клиентам таких продуктов и технологий.