Банк России 21 августа 2025 года опубликовал девять критериев, по которым банки будут определять, находится ли клиент под воздействием злоумышленников.

Среди признаков мошенничества — необычное поведение клиента при снятии наличных, например, нетипичное время суток, сумма или местоположение банкомата. Также учитывается, если клиент изменил активность телефонных разговоров или количество сообщений за шесть часов до операции.

Банк может заподозрить мошенничество, если клиент снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита, увеличивает лимит на выдачу наличных или переводит более 200 тыс. рублей с помощью СБП. Изменение номера телефона для авторизации в интернет-банке или наличие вредоносного ПО на устройстве также будут считаться подозрительными признаками. Специальные критерии предусмотрены для операций с токенизированными картами: сервис по ограничению подозрительных пополнений запущен НСПК в апреле 2025 года.

С 1 сентября 2025 года банки обязаны проверять клиентов на наличие признаков мошенничества при выдаче наличных через банкоматы. Если операция соответствует хотя бы одному из признаков, банк должен уведомить клиента через СМС или пуш-уведомление и ввести временный лимит на выдачу наличных — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять большую сумму можно будет только в отделении банка.

Источник: Банк России