Банк России и Росфинмониторинг разрабатывает новые инструменты, которые помогут банкам идентифицировать физлиц-нерезидентов при открытии счетов и предоставлении обслуживания, сообщил РБК 25 декабря 2024 года Богдан Шабля, глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ. Он отметил, что необходимо доработать правила из-за того, что заметная часть дропперских карт для сомнительных операций оформляется на иностранцев.

По словам Богдана Шабли, около 25% дропов связаны с нерезидентами, и нередко для получения карт используются поддельные или украденные документы мигрантов. Оценка доли мошеннических карт, оформленных на них, основана на анализе почти 700 тыс. дропов.

Банк России и Росфинмониторинг работают над инструментами, которые помогут банкам правильно идентифицировать нерезидентов, проверять документы и принимать на обслуживание; если российские паспорта можно проверить через базу МВД, для паспортов нерезидентов такой возможности нет.

В пресс-службе Росфинмониторинга подтвердили наличие проблем с проверкой достоверности документов иностранных граждан, связанных с отсутствием информационных систем с необходимыми данными, доступных финансовым организациям.

Служба обозначила два возможных решения. Первое — введение единого документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина в России, хотя реализация этой идеи потребует много времени и ресурсов. Второе — предоставление органами миграционного учета доступа финансовым организациям к данным о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан на территории России.

Как прокомментировал по запросу «Б.О» Владимир Арлазаров, генеральный директор Smart Engines, за один только 2023 год число правонарушений, связанных с фальсификацией документов, превысило 10 тысяч, причем доля подделок именно удостоверений личности составляет 92%. В общей же массе поддельных документов внутренние паспорта стран СНГ составляют 12%. 

Источник: РБК