В январе–июне 2026 года Банк России выявил 2,89 тыс. субъект с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, включая финансовые пирамиды. Это почти на 31% меньше, чем годом ранее, но общее число таких случаев остается на уровне прошлого полугодия.

За первое полугодие 2026 года регулятор внес в систему для цифрового комплаенса данные о 2,6 тыс. криптокошельков нелегальных участников рынка. Объем поступивших на них средств превысил 1 млрд рублей.

Число нелегальных кредиторов выросло вдвое по сравнению с первым полугодием 2025 года. В ЦБ объясняют это более жесткими требованиями к легальным кредиторам. Кроме того, Банк России начал активнее выявлять скрытые схемы кредитования под залог недвижимости.

В офисах нелегальные кредиторы выдают краткосрочные займы под залог имущества через псевдоломбарды и комиссионные магазины. Продолжает распространяться и схема «криптозаймов», когда заем предлагают выдать в USDT или в рублях по курсу.

Субъектов с признаками финансовых пирамид и других псевдоинвестиционных проектов выявлено на 44% меньше, чем годом ранее. Для привлечения средств более 74% пирамид использовали криптовалюты, остальные — иностранные платежные сервисы и наличные. В первом полугодии организаторы задействовали более 940 сайтов, 120 Телеграм-каналов и свыше 2,5 тыс. страниц в соцсетях.

Существенно сократилось число псевдоброкеров — на 59% по сравнению с первым полугодием 2025 года. Самой популярной их услугой остается торговля криптовалютными парами. Кроме того, участникам обещают помощь с выходом на иностранные биржи и заработком на разнице курсов валют. Хотя на нелегальных форекс-дилеров пришлось более 60% всех выявленных субъектов, их доля постепенно снижается из-за падения интереса к торговле валютными парами.

В первом полугодии 2026 года по материалам, направленным регулятором, было возбуждено более 330 административных дел, принято более 450 иных мер реагирования и ограничен доступ к более чем 11,8 тыс. интернет-ресурсов нелегальных участников рынка и финансовых пирамид.

Источник: Банк России