Банки сталкиваются с трудностями в выполнении требований валютного контроля при переводах через СБП, говорится в письме Ассоциации российских банков (АРБ) в Банк России, с которым ознакомилось издание «Известия». Из-за мгновенного характера операций, кредитные организации не успевают остановить транзакции или запросить необходимые документы, что создает юридические риски и грозит серьезными штрафами от 20 до 100% от суммы операции.

Ситуация осложнилась с января 2025 года после открытия переводов через СБП в девять стран: Абхазию, Армению, Белоруссию, Казахстан, Кыргызстан, Лаос, Молдавию, Таджикистан и Узбекистан. Особенно это затрудняет работу небольших банков, где автоматизация процессов менее развита. В ЦБ подчеркнули, что контроль должен осуществляться банками независимо от систем перевода, и рекомендовали организовать проверки до совершения операции.

Объемы переводов через СБП значительно выросли, достигнув более 4,6 млрд операций на 26,5 трлн рублей в третьем квартале 2025 года. Новые правила валютного контроля, вступившие в силу в январе 2025 года, установили более жесткие требования, что требует от банков серьезной доработки систем для соответствия требованиям регулятора.

Об инновациях в традиционных и альтернативных платежах, цифровом рубле и стратегиях банков в обновленных платежных экосистемах эксперты рынка поговорят на конференции «FuturePay_25: Платежная альтернатива» 5 декабря 2025 года.

Источник: Известия