Российские банки получат возможность ограничивать размер денежных переводов между физическими лицами до 100 тыс. рублей в месяц, если отправитель числится в мошеннической базе данных ЦБ, но против него не возбуждено уголовное дело. Это предусмотрено поправками к 161-ФЗ «О национальной платежной системе», которые включены в доработанный законопроект о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов.

Законопроект был внесен в Госдуму в конце декабря 2024 года группой депутатов и сенаторов, включающей Анатолия Аксакова, главу комитета по финансовому рынку. На данный момент законопроект уже принят в первом чтении, а его обсуждение во втором чтении запланировано на 11 февраля 2025 года.

В соответствии с действующим законодательством, банки обязаны приостанавливать операции с картами клиентов, чьи данные находятся в базе ЦБ «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», если имеется информация от МВД о противоправных действиях. Если такой информации нет, блокировка является правом банка.

Согласно новому законопроекту, если банк не воспользовался своим правом на блокировку, он сможет ограничить переводы свыше 100 тыс. рублей в месяц для клиентов из базы данных ЦБ. Это ограничение будет действовать до тех пор, пока данные находятся в базе регулятора и не будет касаться платежей в адрес юридических лиц.

Источник: РБК