Банк России в своем информационном письме призвал кредитные организации внимательно проверять наличие письменного согласия законных представителей при открытии банковских счетов для несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет. Банкам рекомендовано усилить контроль за получением таких согласий от родителей, усыновителей или попечителей и установить в своих правилах порядок получения разрешений в письменном виде.

Регулятор отметил, что в ходе проверок были зафиксированы случаи открытия счетов несовершеннолетним без необходимого согласия или без документального подтверждения его получения. Это создает риски вовлечения подростков в высокорисковые финансовые операции в качестве подставных лиц (дропперов), которые могут использоваться для отмывания преступных доходов или других противоправных действий.

Источник: Банк России