Банк России планирует расширить контроль над международными финансовыми операциями, включив в мониторинг валютные платежи иностранных компаний и физлиц, а также международные расчеты с применением векселей, драгоценных металлов и ЦФА. Об этом следует из проекта поправок к инструкции № 181-И.

Ранее надзор распространялся исключительно на резидентов России и их взаимоотношения с зарубежными партнерами, а также на внутренние рублевые операции нерезидентов. Нововведения обусловлены расширением инструментария расчетов в международной торговле, говорится в пояснительной записке.

Регулятор подчеркивает, что новая система контроля не предусматривает ограничений для бизнеса и не потребует дополнительной отчетности от зарубежных партнеров банков. Сами финансовые учреждения должны самостоятельно учитывать подобные операции с помощью системы классификации, в которой отдельное кодирование получат расчеты с векселями, драгметаллами и ЦФА. Как поясняют эксперты, эти инструменты могут использоваться в непрозрачных схемах и потому требуют повышенного контроля.

Эксперты считают, что расширение мониторинга обеспечит Банку России полную картину движения валюты внутри банковской системы, улучшив отслеживаемость потоков капитала и способствуя снижению риска нелегальных операций. Вместе с тем введение мер увеличит нагрузку на сами банки, поскольку потребуется модернизация внутренних систем и привлечение дополнительного персонала, отмечают аналитики.

Проект поправок открыт для общественного обсуждения до 3 ноября 2025 года

Источник: Frank Media