Банк России выпустил рекомендации для банков по минимизации рисков вовлечения несовершеннолетних клиентов в мошенничество, дропперство и другую незаконную деятельность. Банкам предлагается при открытии счета активнее информировать подростков о рисках мошенничества и способах защиты, таких как неразглашение данных своих платежных карт и отказ от переводов денег незнакомым лицам.

Кроме того, кредитные организации должны определить в своих документах признаки действий, указывающих на вовлечение подростков в незаконные операции, а также уточнить условия договоров с такими клиентами, включая уведомление законных представителей о выдаче карт.

Рекомендуется также, чтобы несовершеннолетние клиенты предоставляли информацию о родственниках, от которых могут поступать средства, и в договорах предусмотреть возможность назначить доверенные лица среди законных представителей для контроля за операциями. В случае, если перевод приходит не от родственников, банкам рекомендуется установить лимит на зачисления до 100 тыс. рублей в месяц, как для переводов, так и для внесения наличных.

При обслуживании несовершеннолетних клиентов банкам рекомендуется уделять внимание нетипичным операциям с денежными средствами и имуществом. В случае подозрений о том, что операции совершаются не самими клиентами или под чужим влиянием, банки могут отказать в проведении таких операций.

На пресс-конференции по ключевой ставке 12 сентября 2025 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор планирует разработать аналог платформы «Знай своего клиента» для физлиц, чтобы решить проблему блокировки добросовестных клиентов.

Источник: Банк России