Банк России предупредил кредитные организации о том, что теневой бизнес, включая онлайн-казино, криптовалютные обменники и финансовые пирамиды, использует корпоративные карты, оформленные на так называемые технические компании, для расчетов.

Чтобы минимизировать эти риски, регулятор рекомендует банкам анализировать денежные переводы на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Также предложено внедрить онлайн-мониторинг операций клиентов для оперативного выявления дропперов и технических компаний в дополнение к уже существующим мерам ПОД/ФТ.

Банкам следует оценивать наличие у клиентов контрагентов, ранее осуществлявших переводы дропперам. В случае подтверждения рисков банк может установить лимиты на операции по зачислению средств в пользу таких клиентов, включая операции вне рабочего времени.

Источник: Банк России