Госдума 20 ноября 2024 года одобрила в первом чтении законопроект, позволяющий банкам открывать счета физлиц без личного присутствия в отделении в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), сообщает ТАСС.  

В условиях активного развития онлайн-сервисов и оптимизации затрат банки сталкиваются с проблемой обеспечения личного присутствия клиентов. Для закрепления в законодательстве удаленной идентификации требуется тщательная оценка рисков, связанных с отмыванием доходов, указывается в пояснительной записке.

Законопроект включает меры по согласованию действий Банка России с Росфинмониторингом, ФСБ, Минцифры и Минфином для установления ЭПР и утверждения соответствующей программы. В правительстве считают, что реализация проекта поможет банкам в рамках эксперимента исследовать оптимальные способы удаленной идентификации, что поможет расширить клиентскую базу за счет резидентов и нерезидентов страны.

Согласно действующему законодательству по ПОД/ФТ, клиент или его представитель должны присутствовать лично при открытии банковского счета. Удаленное открытие возможно только при предварительной идентификации клиента банком.

Ранее, в мае 2024 года, АБР направила в Росфинмониторинг предложение о смягчении закона, обязывающего новых клиентов лично присутствовать в отделении банка при открытии счета, если ранее они проходили идентификацию в другой кредитной организации.

Источник: ТАСС