Объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу денег за рубеж в первом полугодии снизился до 20,9 млрд рублей с 32 млрд рублей годом ранее.

Сильнее всего — более чем вдвое, до 7,4 млрд рублей — сократилось обналичивание в банковском секторе. Вне банковского сектора объем таких операций почти не изменился и составил 8 млрд рублей. Подозрительные переводы за рубеж уменьшились на 35%, до 5,5 млрд рублей. Чаще всего для вывода средств использовались авансы за импортные товары и переводы нерезидентам по услугам.

Снижению таких операций помогает платформа «Знай своего клиента», запущенная в 2022 году. Сейчас из более чем 8 млн компаний 97,4% отнесены к низкому уровню риска, 1,8% — к среднему, 0,8% — к высокому. За четыре года работы платформы банки ограничили операции примерно 190 тыс. высокорисковых субъектов.

Также продолжилось снижение подозрительных операций с участием дропов, которые помогают проводить расчеты нелегальных криптообменников и онлайн-казино. В первом полугодии объем таких операций уменьшился на треть. Для долгосрочного решения этой проблемы ЦБ продолжает разработку платформы «Антидроп», концепция которой была представлена банковскому сообществу в мае.

Источник: Банк России