Кредитные организации продолжают снижать объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу средств за границу благодаря мерам контроля и работе платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), сообщает Банк России. В первом полугодии 2025 года их объем сократился на 12% до 32 млрд рублей, в основном за счет снижения на 15% операций по обналичиванию.

В банковском секторе объем подозрительных операций уменьшился на 19% до 15,9 млрд рублей, что связано с более чем двукратным падением обналичивания по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП) до 1,7 млрд рублей. Обналичивание через счета граждан сократилось на 11%, до 14,2 млрд рублей.

Вне банковского сектора объем обналичивания также снизился на 6% до 7,7 млрд рублей. При этом объем подозрительных операций с признаками вывода средств за границу остался на уровне прошлого года — 8,5 млрд рублей, что является минимальным показателем за весь период мониторинга.

За три года работы платформы ЗСК, созданной в 2022 году, кредитные организации ограничили операции по счетам более 178 тыс. недобросовестных субъектов. Она классифицирует почти 8 млн компаний по степени риска проведения подозрительных операций, и 97,3% из них отнесены к низкому уровню риска.

В сентябре 2025 года в ходе пресс-конференции по ключевой ставке глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор планирует запустить сервис «Знай своего клиента» для физлиц. Он призван позволить избежать блокировок добросовестных граждан по подозрению в мошеннических операциях.

Источник: Банк России