Госдума 20 ноября 2025 года приняла в первом чтении законопроект, который запретит банковским платежным агентам (БПА) самостоятельно проводить упрощенную идентификацию клиентов. Целью инициативы заявлена борьба с дропперством и отмыванием доходов.

Законопроект предлагает запретить агентам открывать электронные кошельки и выдавать карты, однако они смогут проводить денежные переводы без открытия счета в пределах 15 тыс. рублей и до 60 тыс. рублей при оплате ЖКУ.

Как отмечается в пояснительной записке, Банк России обнаружил случаи неправильного проведения идентификации со стороны БПА, включая незаконное использование персональных данных для открытия электронных кошельков без ведома клиентов. Эти кошельки потом использовали для обналичивания украденных средств или нелегальных операций. Для физлиц открытие на их имя электронных кошельков для мошенников приводит к внесению их данных в базу ЦБ о случаях или попытках операций без согласия участников, что усложняет для таких граждан доступ к ДБО.

В случае принятия, закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

Законопроект был внесен в парламент в июле 2025 года группой депутатов и сенаторов во главе с Анатолием Аксаковым, главой комитета Госдумы по финансовому рынку. В октябре он получил поддержку со стороны правительства и Банка России.

Источник: Интерфакс