В Госдуму внесен законопроект, меняющий механизм зарубежных инвестиций и открытия подразделений кредитными организациями.

Банкам с базовой лицензией и небанковским кредитным организациям (НКО) запретят инвестировать за рубежом и открывать филиалы и представительства (исключение — участие в международных системах финансовых сообщений при соблюдении требований ЦБ). Если банк с базовой лицензией или НКО получили долю или контроль над иностранной компанией не по своей инициативе (например, при взыскании залога, погашении долга), они обязаны уведомить ЦБ в течение 30 дней и либо в течение шести месяцев сообщить о планах выхода, либо направить уведомление о приобретении (при соответствии требованиям ЦБ). Полный выход обязателен в течение трех лет.

Банкам с универсальной лицензией разрешат большинство зарубежных операций в уведомительном порядке. Разрешение ЦБ потребуется только для «значимых» сделок — при покупке иностранного банка или страховой компании с получением контроля и при покупке прочих юрлиц, если на сделку направляется более 5% капитала банка или более 10 млрд рублей. Открытие филиала за границей потребует разрешения ЦБ, представительства — уведомления. В случае прочих зарубежных вложений банки обязаны уведомлять ЦБ в течение 30 дней как о входе, так и о выходе из актива.

Банк, утративший статус универсального и ставший банком с базовой лицензией или НКО, должен в течение 12 месяцев выйти из всех зарубежных активов (кроме участия в системах финансовых сообщений) и закрыть зарубежные подразделения.

ЦБ сможет отказать в разрешении, в том числе если иностранное юрлицо или место регистрации филиала находится в юрисдикции, не соблюдающей рекомендации ФАТФ. ЦБ также получит право требовать выхода из иностранного актива и закрытия филиала при нарушениях.

В случае принятия закон вступит в силу через год после официального опубликования. Ранее выданные разрешения сохранят силу.

Источник: Интерфакс