С 5 февраля 2025 года вступил в силу Федеральный закон № 254-ФЗ, который изменяет квалификационные требования и требования к деловой репутации специальных должностных лиц кредитных потребительских кооперативов (КПК). Согласно новым требованиям, из Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ исключено положение, запрещающее лицам с административной ответственностью за нарушения ПОД/ФТ занимать эту должность.

Также уточнены требования к деловой репутации должностных лиц в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации». Теперь должность не могут занимать лица:

• дисквалифицированные в административном порядке до окончания срока наказания;
• с неснятой или непогашенной судимостью за умышленные преступления;
• включенные в списки лиц, причастных к экстремизму и терроризму, по решению Совета Безопасности ООН;
• чьи активы заморожены на основании статьи 4.4. 115-ФЗ.

Эти изменения направлены на повышение прозрачности работы КПК и минимизацию рисков, связанных с преступлениями в области ПОД/ФТ. Для кооперативов это означает необходимость более тщательного отбора кандидатов на должности должностных лиц и усиление контроля со стороны регуляторов.

Как поясняет Алена Орлова, эксперт Контур.Фокуса по санкционному комплаенсу, в ближайшее время КПК необходимо провести аудит действующих СДЛ на соответствие новым требованиям и пересмотреть внутренние положения о СДЛ. Также рекомендуется изменить кадровую политику в части найма и проверки кандидатов, и при необходимости внести изменения в правила внутреннего контроля.

Информация о разработке нового закона была опубликована в августе 2024 года на сайте Банка России.

Источник: Контур.Фокус