Банк России контролирует платформу цифрового рубля

Регулирование цифрового рубля обретает все более четкие правовые границы. Банк России официально приступил к исполнению функции оператора платформы электронной валюты. Теперь в соответствии с положениями 115-ФЗ ЦБ должен исполнять обязанности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности, а также финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).

На платформе цифрового рубля Центробанк обязан:

выполнять процедуры по ПОД/ФТ/ФРОМУ, предусмотренные политикой платформы;

назначить должностное лицо, ответственное за реализацию политики по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

оценивать риски совершения подозрительных операций пользователями платформы, а затем относить их к одной из трех категорий (низкий, средний, высокий);

реализовывать меры по снижению таких рисков;

замораживать (блокировать) цифровые рубли лиц, включенных в перечни Росфинмониторинга;

по запросу уполномоченных органов передавать информацию об операциях с цифровым рублем.

Теперь на цифровую платформу полностью распространяется «антиотмывочное» законодательство, действующее для участников финансового рынка.


Цифровой рубль — под обязательный контроль

Закон вводит новый вид обязательного контроля и для других участников платформы цифрового рубля — кредитных организаций. Под их наблюдение попадают операции по зачислению и списанию цифровых рублей...