Ассоциация российских банков обратилась в ЦБ в связи с запросами банков – членов АРБ по поводу необходимости внесения изменений в Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК) в связи с неоднозначным толкованием некоторых норм противолегализационного законодательства.

Так, из положений подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон № 115-ФЗ) следует, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по всем операциям, которые подлежат обязательному контролю на основании статьи 6 Закона № 115-ФЗ.