11.12.2024
Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
Норматив Н1.0 на 1 ноября 2017 года составил 11,8%, что является минимальным уровнем с начала прошлого года
В октябре норматив достаточности собственного капитала находился на минимальном уровне с начала года — 11,8%. Давление на норматив оказывает рост сформированных резервов на возможные потери: процент резерва по банковскому сектору вырос на 0,1 п.п. за месяц. Нормативы ликвидности во второй половине 2017 года снижались, но по-прежнему значительно превосходили регулятивные минимумы.
Достаточность капитала Н1.0
Краткосрочная ликвидность Н2 и Н3
Краткосрочная ликвидность Н2 и Н3 без учета минимальных остатков по клиентским счетам
Примечание: ОВМ*- величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования
ОВТ* - величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования и со сроком исполнения обязательств в ближайшие 30 календарных дней
Доля просроченной задолженности
Соотношение резервов и ссуд под существенным обесценением
Крупные кредитные риски к активам
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Рентабельность капитала по прибыли до налогообложения без учета СПОД и доходов от безвозмездно полученного имущества (за прошедшие 12 месяцев)
Расходы на обеспечение деятельности к средним активам (за прошедшие 12 месяцев)
Доля комиссионных доходов в сумме процентных и комиссионных доходов (за прошедший квартал)
Примечание: Бенчмарки рассчитываются как среднее арифметическое значений соответствующих показателей по каждой группе банков.
Покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (за прошедший квартал)
Доля просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю
Доля высоколиквидных активов (LAM) в активах
Отношение внебалансовых обязательств к активам
Покрытие совокупного ссудного портфеля обеспечением с учетом залога ценных бумаг, поручительств и гарантий
Покрытие совокупного ссудного портфеля имущественным обеспечением (без учета залога ценных бумаг, поручительств и гарантий)
Доля ценных бумаг в активах
Доля ценных бумаг с обременением в активах
Доля средств ЦБ РФ в пассивах банков
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по динамике активов
|
Место по динамике активов |
Место по активам на 01.12.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Активы на 01.12.2017, млн. руб. |
Активы на 01.12.2016, млн. руб. |
Активы - темп прироста за 01.12.2017- 01.12.2016 (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
24 |
3287 |
Банк «ВБРР» (АО) |
429 946,0 |
255 963,8 |
67,97 |
|
2 |
8 |
1978 |
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
1 851 131,7 |
1 339 891,1 |
38,16 |
|
3 |
21 |
3279 |
Банк «ТРАСТ» (ПАО) |
500 725,5 |
364 787,7 |
37,26 |
|
4 |
15 |
963 |
ПАО «Совкомбанк» |
678 338,6 |
511 701,0 |
32,57 |
|
5 |
30 |
2546 |
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» |
291 971,3 |
240 639,4 |
21,33 |
|
6 |
12 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
939 160,6 |
786 198,2 |
19,46 |
|
7 |
19 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
521 835,8 |
443 131,7 |
17,76 |
|
8 |
22 |
2557 |
АО КБ «Ситибанк» |
496 981,4 |
422 207,8 |
17,71 |
|
9 |
6 |
1326 |
АО «АЛЬФА-БАНК» |
2 684 482,1 |
2 282 628,2 |
17,60 |
|
10 |
4 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
3 679 324,5 |
3 152 681,5 |
16,70 |
|
11 |
5 |
3349 |
АО «Россельхозбанк» |
3 145 853,4 |
2 769 761,9 |
13,58 |
|
12 |
27 |
2312 |
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) |
356 646,1 |
315 141,0 |
13,17 |
|
13 |
14 |
328 |
АО «АБ «РОССИЯ» |
797 302,3 |
728 733,0 |
9,41 |
|
14 |
29 |
912 |
ПАО «МИнБанк» |
295 129,6 |
277 351,4 |
6,41 |
|
15 |
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
5 493 434,8 |
5 170 694,8 |
6,24 |
|
16 |
13 |
3292 |
АО «Райффайзенбанк» |
873 848,1 |
826 684,3 |
5,71 |
|
17 |
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
23 336 560,1 |
22 325 761,7 |
4,53 |
|
18 |
26 |
3368 |
АО «СМП Банк» |
365 070,5 |
352 935,7 |
3,44 |
|
19 |
17 |
436 |
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» |
576 627,4 |
565 318,3 |
2,00 |
|
20 |
9 |
3251 |
ПАО «Промсвязьбанк» |
1 334 219,5 |
1 317 900,3 |
1,24 |
|
21 |
11 |
323 |
ПАО «БИНБАНК» |
1 149 603,1 |
1 153 193,5 |
-0,31 |
|
22 |
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
9 495 340,5 |
10 091 746,5 |
-5,91 |
|
23 |
25 |
2289 |
АО «Банк Русский Стандарт» |
400 033,7 |
428 769,2 |
-6,70 |
|
24 |
23 |
2590 |
ПАО «АК БАРС» БАНК |
431 781,4 |
463 117,6 |
-6,77 |
|
25 |
20 |
2888 |
АО «РОСТ БАНК» |
518 989,9 |
561 560,3 |
-7,58 |
|
26 |
10 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
1 160 234,4 |
1 266 620,3 |
-8,40 |
|
27 |
16 |
2748 |
АО «БМ-Банк» |
645 111,2 |
734 411,0 |
-12,16 |
|
28 |
28 |
429 |
ПАО КБ «УБРиР» |
327 672,7 |
401 846,6 |
-18,46 |
|
29 |
7 |
2209 |
ПАО Банк «ФК Открытие» |
1 883 769,7 |
2 951 675,8 |
-36,18 |
|
30 |
18 |
2275 |
ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
537 856,9 |
н/д |
- |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине норматива Н1.0
|
Место по Н1.0 на 01.12.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.12.2017 |
Активы на 01.12.2017, млн. руб. |
Н1.0 на 01.12.2017, % |
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
3287 |
Банк «ВБРР» (АО) |
24 |
429 946,0 |
34,35 |
|
2 |
2748 |
АО «БМ-Банк» |
16 |
645 111,2 |
32,81 |
|
3 |
1978 |
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
8 |
1 851 131,7 |
20,25 |
|
4 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
10 |
1 160 234,4 |
18,27 |
|
5 |
2557 |
АО КБ «Ситибанк» |
22 |
496 981,4 |
15,38 |
|
6 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
23 336 560,1 |
14,76 |
|
7 |
3349 |
АО «Россельхозбанк» |
5 |
3 145 853,4 |
14,68 |
|
8 |
2546 |
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» |
30 |
291 971,3 |
14,65 |
|
9 |
436 |
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» |
17 |
576 627,4 |
14,28 |
|
10 |
2590 |
ПАО «АК БАРС» БАНК |
23 |
431 781,4 |
14,12 |
|
11 |
3251 |
ПАО «Промсвязьбанк» |
9 |
1 334 219,5 |
13,93 |
|
12 |
3292 |
АО «Райффайзенбанк» |
13 |
873 848,1 |
13,36 |
|
13 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
939 160,6 |
13,34 |
|
14 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
5 493 434,8 |
13 |
|
15 |
963 |
ПАО «Совкомбанк» |
15 |
678 338,6 |
12,89 |
|
16 |
2289 |
АО «Банк Русский Стандарт» |
25 |
400 033,7 |
12,55 |
|
17 |
2312 |
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) |
27 |
356 646,1 |
12,22 |
|
18 |
328 |
АО «АБ «РОССИЯ» |
14 |
797 302,3 |
11,92 |
|
19 |
3368 |
АО «СМП Банк» |
26 |
365 070,5 |
11,86 |
|
20 |
1326 |
АО «АЛЬФА-БАНК» |
6 |
2 684 482,1 |
11,61 |
|
21 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
4 |
3 679 324,5 |
11,01 |
|
22 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
9 495 340,5 |
11,01 |
|
23 |
429 |
ПАО КБ «УБРиР» |
28 |
327 672,7 |
9,64 |
|
24 |
912 |
ПАО «МИнБанк» |
29 |
295 129,6 |
9,33 |
|
25 |
2275 |
ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
18 |
537 856,9 |
8,89 |
|
- |
3279 |
Банк «ТРАСТ» (ПАО) |
21 |
500 725,5 |
Отрицательный капитал |
|
- |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
19 |
521 835,8 |
Отрицательный капитал |
|
- |
323 |
ПАО «БИНБАНК» |
11 |
1 149 603,1 |
Отрицательный капитал |
|
- |
2888 |
АО «РОСТ БАНК» |
20 |
518 989,9 |
Отрицательный капитал |
|
- |
2209 |
ПАО Банк «ФК Открытие» |
7 |
1 883 769,7 |
Отрицательный капитал |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине кредитного портфеля организациям
|
Место на 01.12.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.12.2017 |
Кредиты организациям, всего на 01.12.2017, млн. руб. |
|---|---|---|---|---|
|
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
11 111 477,8 |
|
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
4 961 105,0 |
|
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
3 273 096,1 |
|
4 |
3349 |
АО «Россельхозбанк» |
5 |
1 563 596,2 |
|
5 |
1978 |
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
8 |
1 425 277,0 |
|
6 |
1326 |
АО «АЛЬФА-БАНК» |
6 |
1 344 321,6 |
|
7 |
2209 |
ПАО Банк «ФК Открытие» |
7 |
664 694,9 |
|
8 |
3251 |
ПАО «Промсвязьбанк» |
9 |
622 214,8 |
|
9 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
10 |
565 443,6 |
|
10 |
328 |
АО «АБ «РОССИЯ» |
14 |
369 735,9 |
|
11 |
3292 |
АО «Райффайзенбанк» |
13 |
350 903,1 |
|
12 |
436 |
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» |
17 |
260 242,4 |
|
13 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
259 581,1 |
|
14 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
4 |
233 782,0 |
|
15 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
19 |
231 221,6 |
|
16 |
2748 |
АО «БМ-Банк» |
16 |
227 994,4 |
|
17 |
912 |
ПАО «МИнБанк» |
29 |
190 224,2 |
|
18 |
3287 |
Банк «ВБРР» (АО) |
24 |
186 424,3 |
|
19 |
3279 |
Банк «ТРАСТ» (ПАО) |
21 |
185 364,7 |
|
20 |
2546 |
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» |
30 |
162 625,5 |
|
21 |
2888 |
АО «РОСТ БАНК» |
20 |
157 308,9 |
|
22 |
2590 |
ПАО «АК БАРС» БАНК |
23 |
135 589,4 |
|
23 |
2312 |
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) |
27 |
131 875,3 |
|
24 |
2275 |
ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
18 |
128 461,6 |
|
25 |
3368 |
АО «СМП Банк» |
26 |
112 039,7 |
|
26 |
2557 |
АО КБ «Ситибанк» |
22 |
101 016,6 |
|
27 |
429 |
ПАО КБ «УБРиР» |
28 |
80 704,2 |
|
28 |
323 |
ПАО «БИНБАНК» |
11 |
77 646,7 |
|
29 |
963 |
ПАО «Совкомбанк» |
15 |
45 425,7 |
|
30 |
2289 |
АО «Банк Русский Стандарт» |
25 |
17 537,4 |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине кредитного портфеля физлиц
|
Место на 01.12.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.12.2017 |
Кредиты физ лицам, всего на 01.12.2017, млн. руб. |
|---|---|---|---|---|
|
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
4 838 644,1 |
|
2 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
4 |
1 783 178,4 |
|
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
360 635,8 |
|
4 |
3349 |
АО «Россельхозбанк» |
5 |
351 401,9 |
|
5 |
1326 |
АО «АЛЬФА-БАНК» |
6 |
283 455,4 |
|
6 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
259 835,0 |
|
7 |
3292 |
АО «Райффайзенбанк» |
13 |
223 721,5 |
|
8 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
134 568,3 |
|
9 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
10 |
131 892,9 |
|
10 |
2289 |
АО «Банк Русский Стандарт» |
25 |
130 189,6 |
|
11 |
963 |
ПАО «Совкомбанк» |
15 |
127 978,1 |
|
12 |
2275 |
ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
18 |
108 731,2 |
|
13 |
2209 |
ПАО Банк «ФК Открытие» |
7 |
107 083,8 |
|
14 |
1978 |
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
8 |
99 101,7 |
|
15 |
3251 |
ПАО «Промсвязьбанк» |
9 |
94 773,3 |
|
16 |
3279 |
Банк «ТРАСТ» (ПАО) |
21 |
85 278,2 |
|
17 |
436 |
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» |
17 |
72 168,2 |
|
18 |
2557 |
АО КБ «Ситибанк» |
22 |
49 846,3 |
|
19 |
2590 |
ПАО «АК БАРС» БАНК |
23 |
48 641,8 |
|
20 |
323 |
ПАО «БИНБАНК» |
11 |
41 961,3 |
|
21 |
2312 |
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) |
27 |
32 514,3 |
|
22 |
429 |
ПАО КБ «УБРиР» |
28 |
21 213,4 |
|
23 |
3368 |
АО «СМП Банк» |
26 |
15 287,2 |
|
24 |
3287 |
Банк «ВБРР» (АО) |
24 |
13 937,0 |
|
25 |
328 |
АО «АБ «РОССИЯ» |
14 |
12 605,0 |
|
26 |
912 |
ПАО «МИнБанк» |
29 |
12 062,9 |
|
27 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
19 |
4 653,5 |
|
28 |
2888 |
АО «РОСТ БАНК» |
20 |
3 934,9 |
|
29 |
2546 |
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» |
30 |
1 352,1 |
|
30 |
2748 |
АО «БМ-Банк» |
16 |
- |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
FINLEGAL Правовая проблематика страхования D&O и как его усилить юридически
В жизни компании процесс управления рисками — неотъемлемая часть развития бизнеса. Санкции, финансовые колебания, непрерывность действия, комплаенс — все это риски, с которыми компаниям приходится работать. Неверные оценка рисков, модель управления, инструментарий воздействия на риски приводят к серьезным последствиям, ответственность за которые несут официальные лица компании (директора, топ-менеджмент). Цена ошибки — убытки и субсидиарная ответственность, которые не списываются в рамках личного банкротства, а более того, передаются по наследству
Совкомбанк победил в конкурсе «Лидеров корпоративной благотворительности»
Совкомбанк с благотворительным проектом «Технологии добра» занял первое место в номинации «Лучшая программа, способствующая профессионализации некоммерческого сектора» (партнером номинации выступает Минэкономразвития)
