Мировой рынок финансового консалтинга, оцениваемый в 77,1 млрд долларов США в 2020 году, по прогнозам, к 2027-му достигнет 104,9млрд долларов. Отрасль показывает стремительный рост и в России, несмотря на то что начала развиваться у нас совсем недавно. Если в 2020 году в реестре было всего девять инвестиционных советников, то в декабре 2022-го их стало уже 97. Ежегодно рынок растет на сотни процентов.

В США, откуда к нам пришел бизнес инвестконсультирования, есть сотни сервисов и специализированных решений, которые составляют целую отрасль — AdvisorTech. Советники из России также используют множество различных программ для организации электронного документооборота, лидогенерации, ведения клиентов, обработки платежей и других задач.

AdvisorTech Map Russia 2022

Компания «Винвестор» провела исследование отечественного рынка AdvisorTech, в рамках которого опросила более 100 инвестиционных и финансовых советников. Специалисты сообщили, какие программы они используют в работе, и рассказали об их преимуществах. В экспертное сообщество в рамках исследования вошли известные в финансовых кругах советники: Игорь Файнман, Виталий Шевелев, Владимир Верещак, Михаил Паршиков, Кристина Агаджанова, Виктория Сапожникова и др.

По результатам опросов «Винвестор» сформировал интерактивную карту AdvisorTech Map Russia 2022, которая отражает все актуальные решения для автоматизации бизнеса советников и будет особенно полезна начинающим специалистам.

Решения для советников

Рассмотрим основные сервисы и программы, которые сегодня востребованы на рынке финансового и инвестиционного консалтинга.

Обучение клиентов — одна из самых популярных услуг у советников. Они предлагают разные обучающие курсы — от основ ведения семейного бюджета до инвестиционных стратегий на зарубежных рынках. Номером один, по мнению опрошенных специалистов, для организации онлайн-курсов является платформа GetCourse. Респонденты отметили удобный функционал, крутую аналитику, возможность работы с автоворонками и гибкую тарифную сетку.

Сегодня состоятельные люди занимаются личными финансами самостоятельно либо привлекают профессионалов. Незаменимыми помощниками в управлении семейным бюджетом становятся такие программы, как CoinKeeper и «Дзен-мани». С их помощью можно создавать продвинутую аналитику по доходам и расходам, подключать банковские карты и автоматически получать информацию о расходах, устанавливать лимиты и создавать собственные категории для трат.

Многие советники помогают клиентам корректно рассчитывать налоги. Некоторые делают это самостоятельно, другие прибегают к помощи специализированных сервисов — «НДФЛ Гуру» и «НДФЛка».

Для приема оплаты услуг от клиентов советники используют популярные сервисы интернет-эквайринга Robokassa и CloudPayments.

При работе с инвестиционными портфелями клиентов советники обращаются к ресурсам, предоставляющим подробную информацию по определенным классам инструментов. Например, на RUSBONDS можно найти детальную информацию по облигациям. Среди советников популярен и TradingView, там удобно строить графики, диаграммы, тепловые карты и получать подробную информацию по акциям и криптовалюте, включая данные технического анализа.

Раньше советники вели учет инвестиционных портфелей клиентов в Excel. Сейчас в России появились специализированные программы, например Intelinvest. Программа позволяет отображать клиентские активы, разбивать их на категории, обогащать данные мультипликаторами, сравнениями с бенчмарками, добавлять информацию о предстоящих выплатах.

В платформе Sovetnik.io к перечисленным возможностям добавляется личный кабинет клиента по модели White Label, который настраивается по цвету и графическим элементам под брендбук советника. Платформа объединяет в себе основные функции описанных выше решений и позволяет работать в режиме одного окна.

Есть возможность подписывать договор электронной подписью, проводить в автоматическом режиме инвестпрофилирование клиентов и формировать отчеты для отправки в Банк России. Платформа интегрирована с брокерами для автоматического подтягивания данных о портфеле клиента. Можно построить персональный финансовый план или создать стратегию, которую массовые клиенты приобретут по подписке. Модуль с функционалом «Автоконсультирование» аккредитован, согласно требованиям Банка России.

Платформа интегрирована с сервисом подбора проверенных инвестиционных и финансовых консультантов «Советники Винвестора», который обеспечивает советникам лидогенерацию и помогает им усилить личный бренд.

Безусловно, с развитием рынка советников постоянно совершенствуется инфраструктура. Поэтому AdvisorTech Map Russia от «Винвестора» будет дополняться по мере появления соответствующих IT-решений.

Смотреть интерактивную карту