Доходы от финансирования цепочки поставок (Supply Chain Finance) превышают доходы от торгового финансирования. Скорее всего, этот тренд усилится в следующие три — пять лет благодаря решениям для поставщиков и покупателей. Это открывает дополнительные возможности для банков, но требует освоения новых компетенций.

Развитие рынка финансирования цепочки поставок

С 2010 по 2014 год на рынке финансирования цепочки поставок наблюдался активный рост, и есть предпосылки к тому, что он вернется к сопоставимой динамике развития после стабилизации последних двух лет (график 1). С учетом перехода к торговле на условиях open account темпы роста финансирования цепочки поставок превзошли темпы роста традиционного торгового финансирования (например, аккредитивов и документарного инкассо).

 



Источник: Oliver Wyman

При этом доходы от финансирования цепочки поставок составляют более половины общей выручки в сфере торгового финансирования. Сдвиг вызван большей зрелостью и большей прозрачностью в международных цепочках поставок и торговле, что уменьшает потребность в снижении рисков.

Сегодня сохраняется потребность в финансировании для покрытия разрыва между размещением заказа и доставкой товаров, и эта потребность все в большей степени удовлетворяется финансированием цепочки поставок.

Рынок финансирования цепочки поставок сегодня крайне фрагментирован. При этом международные и региональные транзакционные банки занимают всего лишь 30% этого рынка (график 2). Остальную часть...