Десять лет назад, после вступления в силу 115-ФЗ1, в банках формально назначали одного-двух сотрудников ответственными за организацию ПОД/ФТ, не полностью понимая, что это такое. Тогда вряд ли кто мог предположить, какую серьезную роль этот федеральный закон сыграет в жизни страны и деятельности кредитных организаций. За прошедшее время закон претерпел множество изменений, оброс различными подзаконными актами, рекомендациями, письмами, ответами и вопросами. И хотя, казалось бы, работа уже налажена, каждый раз ее приходится перестраивать, совершенствуя и настраивая на новые требования, мировой опыт, современное развитие экономики и банковской системы
За прошедшие годы пройден большой и сложный путь от первых шагов по реализации совершенно нового законодательства по ПОД/ФТ до настоящего момента, когда в банках и других организациях, являющихся субъектами исполнения федерального закона, созданы полноценные подразделения по ПОД/ФТ,или комплаенс-службы. Они функционируют не только для того, чтобы обеспечить исполнение законодательных требований, исключить нарушения, но и реально влиять на деятельность этих подразделений, встраивая систему контроля в бизнес-процессы, непосредственно воздействовать на стратегическое развитие организации в целом.
В целях комплаенс-контроля можно создавать различные процедуры и политики, постоянно обучать сотрудников, устраивать тренинги, разрабатывать и покупать дорогостоящие программные продукты, но для построения эффективнойкомплаенс-системы...