Однако все банковское сообщество обратило внимание, что в отличие от требований к деятельности СВА деятельность СВК регламентирована достаточно поверхностно. Принципы организации СВК, ее подотчетность и основные функции не вызывают сомнений. А вот подходы к их практической реализации во многом остаются на усмотрение банков. Хотелось бы более подробно рассмотреть варианты практической реализации одной из функций СВК.
Положением 242-П к компетенции СВК отнесены следующие функции:
• выявление комплаенс-риска в части несоблюдения законодательства РФ, внутренних документов кредитной организации, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для кредитной организации), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (далее — регуляторный риск);
• учет событий, связанных с регуляторным риском, определение вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствий;
• мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых кредитной организацией новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска;
• направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителям структурных подразделений кредитной организации и исполнительному органу, определенному внутренними документами кредитной организации;
• координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение...