Банковское обозрение

Сфера финансовых интересов

  • Привлечение экс-банкиров к субсидиарной ответственности
17.08.2016 Аналитика
Привлечение экс-банкиров к субсидиарной ответственности

За 12 лет своего существования Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подало в суды более 77 тыс. исков на общую сумму свыше 2,11 трлн рублей. Из них около 51 тыс. исков на сумму 1,5 трлн рублей было удовлетворено. Почти 3 тыс. споров на сумму 77 млрд рублей АСВ проиграло. Еще 1,8 тыс. исков на сумму 32,3 млрд рублей суды оставили без рассмотрения. Оставшиеся дела находятся на стадии рассмотрения



Суды взыскивают крупные суммы, однако реально удается взыскать и вернуть в конкурсную массу только около 2% общей суммы, указанной в решении. Помимо оспаривания сделок и возврата имущества в конкурсную массу АСВ также предъявляет требования к лицам, которые контролировали деятельность кредитных организаций, о привлечении их к субсидиарной ответственности. В одном из недавних интервью представитель АСВ заявил, что всего ими было подано 110 таких заявлений на общую сумму свыше 150 млрд рублей.
Более 80% дел о несостоятельности кредитных организаций имеют криминальный характер и связаны с выводом активов. Ущерб от преступлений, совершенных руководителями и собственниками банков, превысил 550 млрд рублей. АСВ регулярно направляет в правоохранительные органы заявления о возбуждении уголовных дел в отношении банкиров. По официальным данным всего было подано 417 заявлений, из них по 284 были возбуждены уголовные дела, вынесено 49 обвинительных приговоров.
В предбанкротный период менеджментом заключаются сделки по выводу активов — наиболее ценное имущество переводится на подконтрольные акционерам (участникам) или бенефициарам компании, формируется «дружественная» кредиторская задолженность, а также искажается бухгалтерский учет. Инициаторами этих процедур являются контролирующие должника лица, конечные выгодоприобретатели. Причины две: сохранить за собой активы и создать возможность определять наиболее значимые решения в деле о банкротстве, блокировать оспаривание сделок и возврат...